Výhody a nevýhody investovania do fyzických zlatých prútov

Fyzické zlatá: Výhody a nevýhody investovania

Existuje veľa dôvodov, prečo sa môže individuálny investor rozhodnúť investovať do zlata. Niekomu sa páči, že keď vložia svoje peniaze do zlata, môžu si fyzicky pozrieť investíciu, ktorú uskutočnili. Či už majú svoje zlato uložené doma, v sklade alebo v bankovom trezore, môžu kedykoľvek navštíviť svoju investíciu a získať pokoj. Naproti tomu investovanie na finančných trhoch znamená, že nedostávate nič viac ako papierik alebo webovú stránku, ktorá ukazuje, koľko peňazí máte a kde sa nachádzajú.

Iní môžu vložiť svoje peniaze do zlata, pretože všeobecne nedôverujú finančným trhom. Neradi jednajú s bankami, maklérmi alebo inými sprostredkovateľmi, keď investujú svoje peniaze. Namiesto nákupu akcií alebo dlhopisov alebo vloženia peňazí do podielových fondov budú nakupovať fyzické zlato ako dlhodobú investíciu. Obávajú sa tiež ceny a hodnoty dolára v nasledujúcich desaťročiach, vzhľadom na nadmerné výdavky vlády Spojených štátov a výšku dlhu, ktorý dlhuje rôznym bankám a krajinám.

A potom sú tu aj takí, ktorí jednoducho veria, že cena zlata bude vždy stúpať, čo z neho robí najbezpečnejšiu dlhodobú investíciu na svete. Majú pravdu? A aké ďalšie dôvody existujú na to, aby ste svoje peniaze vložili do zlata, na rozdiel od finančných trhov? Posúdili sme výhody a nevýhody investovania veľkej časti vašich úspor do fyzických zlatých prútov.

Pro: Bezpečnosť

Jedným z hlavných dôvodov, prečo investori uvažujú o pridaní zlata do svojho portfólia, je bezpečnosť vedomia, že cena bude v priebehu času neustále stúpať. Aj keď možno budete musieť prejsť niekoľkými poklesmi ceny zlata, spravidla sa vždy vráti späť. Ak sa pozrieme do historických tabuliek, môžeme dospieť k záveru, že cena zlata bude takmer určite vyššia o desať alebo dvadsať rokov ako dnes.

Na rozdiel od akcií alebo dlhopisov alebo podielových fondov sa pri posudzovaní hodnoty vašej investície do zlata nemusíte obávať výkonnosti konkrétnej spoločnosti alebo odvetvia. Aj keď má súčasný stav ekonomiky určitý vplyv na ceny zlata, zlá ekonomika nemusí nevyhnutne znamenať, že cena zlata bude klesať. Ekonomická neistota v skutočnosti vedie viac ľudí k tomu, aby investovali svoje peniaze do zlata, čo ďalej zvyšuje ich cenu.

Pro: Inflačný živý plot

Jednou z najväčších obáv, pokiaľ ide o peniaze na našom bankovom účte, je to, ako inflácia ovplyvní hodnotu jedného dolára. Kúpna sila dolára časom klesá. Ak sa pozriete na starý časopis spred dvadsiatich alebo tridsiatich rokov, budete šokovaní, ako lacné sa objavia ceny v s. Vezmime si napríklad priemernú cenu domu v USA v roku 1990 150 000 dolárov. O dvadsať rokov neskôr, v roku 2010, bola priemerná cena domu 220 000 dolárov. Bol teda dom dobrou investíciou alebo poklesla hodnota dolára?

Teraz sa pozrime na ten istý dom z hľadiska zlata. V roku 1990 bola priemerná cena zlata 383 dolárov za trójsku uncu. Na kúpu domu by bolo potrebných 392 uncí zlata. Teraz sa posuňte vpred do roku 2010, kde priemerná cena zlata bola 1118 dolárov za trójsku uncu. Rovnaký dom v hodnote 220 000 dolárov v roku 2010 by si na nákup vyžadoval iba 197 uncí zlata. Zlato si počas tohto dvadsaťročného obdobia udržalo svoju kúpnu silu, zatiaľ čo hodnota dolára klesala.

Cena zlata v januári 2005 predstavovala zhruba 435 dolárov za uncu. Cena zlata v decembri 2014 vzrástla až na 1180 dolárov za uncu. Porovnajte to s mierou inflácie za zhruba desaťročné analyzované obdobie, ktorá bola iba 24 percent, a môžete vidieť, že rast cien zlata je oveľa väčší ako miera inflácie.

Pro: Jednoduchosť investície

Investovanie je zlato je neuveriteľne priame, a to aj pre niekoho, kto nemá takmer žiadne skúsenosti s investovaním svojich peňazí. Ak sa budete niekedy rozprávať s maklérom alebo finančným analytikom, chystajú sa vám vyriešiť nepríjemnosti pri investovaní do zlata, ale nepovedia vám o tom, aké ľahké je kúpiť si nejaké na investičné účely. V USA je veľa predajcov, ktorí radi predávajú zlato, či už vo forme šperkov, mincí alebo drahých prútov.

Ak sa obávate, kam budete svoje cenné zlato ukladať, nemusíte sa ničoho báť. Na bezpečné a spoľahlivé uloženie vášho zlata stačí jednoduchá schránka v banke. Keď v priebehu rokov získate viac zlata, môžete požiadať o ďalšie políčka, aby sa všetko vaše zlato uchovávalo čo najbezpečnejším spôsobom.

Ďalšou výhodou investovania do zlata je to, že už nemusíte byť informovaní o dianí na finančných trhoch. Aj keď možno budete chcieť pozorne sledovať vývoj cien zlata, v prípade, že sa niekedy rozhodnete predať časť svojich akcií, keď je cena skutočne vysoká, nemusíte venovať pozornosť jednotlivým spoločnostiam alebo odvetviam. Naopak, ak máte akcie vo významných technologických, finančných alebo ropných spoločnostiach, môžete byť neustále nervózni z ich nadchádzajúcich výkazov ziskov alebo štvrťročných správ.

Teraz by vás mohlo zaujímať, že ak je investícia do zlata tak ľahká, prečo nie sú burzoví makléri povzbudivejší, keď sa ich pýtate na nákup fyzického zlata? Dôvod je jednoduchý - makléri nesmú obchodovať so zlatom. Nebudú zarábať žiadne peniaze, ak prevažná časť vášho investičného portfólia pozostáva z fyzického zlata, ale môžu z nich veľa získať, ak prostredníctvom nich nakupujete akcie a dlhopisy.

Pro: Hedge Against Crashes

Jedným z najväčších dôvodov, prečo ľudia vkladajú svoje peniaze do zlata, je skutočnosť, že sa obávajú, ako by ich ďalšie investície vyprchali. Napríklad zlyhanie trhu, aké sme videli v roku 2008, by mohlo zničiť vaše investičné portfólio, ak by vašimi jedinými investíciami boli iba akcie, dlhopisy a podielové fondy. Avšak niekto, kto vložil podstatnú časť svojich dlhodobých investičných peňazí do fyzického zlata, by sa nemusel toľko báť finančnej krízy alebo kolapsu globálnych trhov. Cena zlata v skutočnosti v takýchto obdobiach stúpa, pretože viac ľudí pristupuje k takým fyzickým investíciám, pretože strácajú vieru vo finančné trhy.

Spotová cena zlata od roku 2000 do júla 2020.

Pro: Dopyt po zlate stúpa

Pretože svetová populácia stále rastie a mnoho ekonomík tretieho a druhého sveta začína prejavovať svoje finančné sily, dopyt po zlate naďalej prudko rastie. Štatistiky ukazujú, že väčšina svetového dopytu po zlate pochádza z dvoch miest: Indie a Číny. V obidvoch týchto krajinách, najmä v Indii, rastie populácia a ekonomiky, ktoré si vedú veľmi dobre. S rastom národného bohatstva v týchto krajinách sa zvýši dopyt po zlate u ich občanov a investorov, čo znamená, že cena zlata bude v priebehu času stále stúpať, aj keď medziročne poklesneme.

Video o vlastníctve Pro Gold

Con: Likvidita

Zlato je úžasná dlhodobá investícia, ale nie je to najlepší spôsob, ako krátkodobo uložiť svoje prostriedky. Keď kupujete fyzické zlato, kupujete ho od predajcu, čo znamená, že platíte mierne nad trhovú cenu vtedajšieho zlata. Rovnaký postup je, ak chcete predať zlato, a obchodníci pri kúpe vášho zlata zvyčajne zaplatia o niečo menej ako je trhová cena, pretože to považujú za svoju províziu.

Takže ak ste v zhone s predajom svojho zlata, možno budete musieť znášať to, že za svoju investíciu dostanete menej peňazí, ako je bežná cena na trhu. Preto by ste určite nemali vkladať všetky svoje úspory do zlata, pretože nikdy nemôžete vedieť, kedy si núdzová situácia môže vyžadovať likvidáciu časti vášho majetku. Ak však dáte zhruba 10 alebo 20 percent zo svojich dlhodobých úspor na fyzické zlato, nedostatok likvidity by pre vás nemal predstavovať žiadne problémy.

Pokiaľ ste ochotní zostať trpezliví so svojou investíciou do zlata, v čase, keď svoje zlato predáte, dosiahnete veľmi zdravý zisk v porovnaní s cenou, ktorú ste zaplatili za jeho nákup. Aj keď vám váš vybraný predajca dá v čase predaja menej, ako je trhová sadzba, bude pravdepodobne trhová sadzba oveľa vyššia, ako bola pri kúpe zlata, čo znamená, že zisk je takmer zaručený.

Aj keď by ste chceli krátkodobo investovať do zlata, existujú problémy s likviditou. Jednou z možností je investovať do fondov obchodovaných na burze, ktoré vlastnia zlato. Tieto fondy vám neposkytnú fyzické zlato ako investíciu, ale poskytnú vám certifikáty, ktoré potvrdzujú množstvo alebo podiel zlata, ktoré prostredníctvom fondu vlastníte. Výhodou investovania do ETF je, že ich akcie môžete ľahko kúpiť alebo predať cez pult, čo znamená, že vaša investícia je vysoko likvidná. Jedným zlatým ETF, s ktorým sa bežne obchoduje, je SPDR Gold Trust so symbolom akcií GLD.

Ďalšou výhodou vloženia peňazí do Fondu obchodovaného na burze je skutočnosť, že správca fondu bude využívať rôzne techniky nákupu a predaja na maximalizáciu výnosov fondu. Prostredníctvom fondu teda môžete ročne zarobiť ešte viac peňazí, ako by ste zarobili investíciami do fyzického zlata. ETF však nie sú vyňaté zo všeobecných investičných rizík, ktoré existujú v prípade každého spravovaného fondu, pretože s vyššími výnosmi prichádza aj možnosť strát.

Finančná stránka Yahoo na GLD.

Con: Žiadna pomoc makléra

Ako sme už spomínali, skutočnosť, že makléri často odporúčajú investovať do zlata, vyplýva zo skutočnosti, že nemôžu obchodovať s fyzickým zlatom. Ak získavate všetky svoje investičné peniaze spravované sprostredkovateľom alebo sprostredkovaním, je trochu nepohodlné nájsť si samostatného predajcu zlata. Váš maklér navyše nemusí mať potrebné vedomosti alebo odborné znalosti o zlate, aby vám poradil, koľko nakúpiť alebo odkiaľ ho kúpiť.

Ale ak ste ochotní urobiť všetko pre to, aby ste našli renomovaných obchodníkov so zlatom, proces nákupu zlata je pomerne jednoduchý. Drvivá väčšina obchodníkov so zlatom je zapojená do dlhodobého predaja, čo znamená, že možno budete musieť počas života obchodovať iba s jedným alebo dvoma obchodníkmi so zlatom.

Con: Politické podnebie

Ako každá iná investícia, aj zlato ovplyvňuje politická situácia vo svete v danom okamihu. Na svete existujú určité oblasti, v ktorých je ťažba zlata obzvlášť lukratívna, a akékoľvek politické spory v týchto regiónoch môžu dočasne ovplyvniť cenu zlata. Obavy z toho, či centrálna banka alebo národná vláda môžu predať veľkú časť svojej ponuky zlata, môžu navyše vyvolať obavy, že cena zlata sa čoskoro zrúti.

Pri každej jednej investícii, ktorú by ste mohli urobiť, však existujú obavy z kolísania cien. Aj peniaze umiestnené na vašom bankovom účte alebo v zásuvke môžu v závislosti od miery inflácie okamžite stratiť kopu svojej hodnoty. Investori, ktorí si preštudovali históriu investícií do zlata, vedia, že akékoľvek výkyvy cien, ktoré pri zlate vidíte, najmä pokles jeho ceny, sú iba dočasné. Ak dlhodobo investujete do zlata, jednorazový alebo dvojročný pokles jeho ceny vás nijako neovplyvní. Cena sa nakoniec stabilizuje a ako nám ukázala história, bude nevyhnutne stúpať z jednej dekády do druhej.

Con: Minimálne zisky uprostred stability trhu

Jednou z výhod investícií do zlata je zabezpečenie proti kolapsu trhu. Rovnako však ceny zlata zvyčajne nevykazujú výrazné zisky v období stability alebo pokroku na trhu. Ak majú investori veľkú dôveru vo finančné trhy, je menej pravdepodobné, že vložia svoje peniaze do zlata, čo znamená, že sa zvyšuje ponuka zlata vo svete, čo môže buď znižovať ceny alebo ich udržiavať na stabilnej úrovni. Aj keď je veľmi nepravdepodobné, že prídete o peniaze investovaním do zlata v priebehu desiatich alebo dvadsiatich rokov, ak sa uvedené obdobie bude zhodovať s dobou, kedy trhy fungujú veľmi dobre, nemusí vaša investícia priniesť taký vysoký výnos, ako ste očakávali.

Con - Nekupujte zlaté video

Odkaz

Moy, Edmund C. Americké zlaté a platinové orly: Sprievodca programami amerických coinov . Whitman Publishing, LLC. 2014.