Ako zaplatiť čínskeho dodávateľa akreditívom na ochranu pred zlými dodávateľmi

Prípad použitia dokumentárnej platby LC v Číne

Akreditív je časovo overený finančný nástroj, ktorý chráni záujmy strán zapojených do medzinárodného obchodu. Jedným z najväčších obáv zo západnej spoločnosti je, že môžu prísť o peniaze vyplatené nespoľahlivému čínskemu dodávateľovi. Môže sa to stať niektorým z nasledujúcich spôsobov:

Čínsky dodávateľ vezme 30% zálohu a vyrobí výrobky v neštandardnej kvalite. Dobre vedia, že kupujúci je uviaznutý v zálohe, a ich jedinou možnosťou by bolo prijať vyrobený tovar alebo stratiť zálohu. Vzhľadom na laxné zákony, ktoré vo veľkej miere uprednostňujú čínskeho dodávateľa, nemá kupujúci uspokojivé riešenie.
Po získaní zálohy môžu dodávateľ zmiznúť.
Dodávateľ môže vyrobiť vašu objednávku so značným oneskorením, čo pre vás môže mať za následok finančné straty v dôsledku nedodania tovaru vašim zákazníkom. To je pri objednávkach na vianočné obdobie veľmi bežné.

Aby sa zabránilo všetkým vyššie uvedeným situáciám, je lepšie neplatiť zálohu čínskemu dodávateľovi. Najlepšou možnosťou bude platiť prostredníctvom dokumentárneho akreditívu, ktorý obsahuje doložku o inšpekcii od tretej strany. Aj keď žiadny z malých obchodníkov nebude súhlasiť s platbou LC, hlavní čínski dodávatelia s veľkými továrňami by s takouto platbou súhlasili, ak je objednávka vyššia ako 25 000 dolárov a existuje šanca na získanie opakovanej objednávky.

Ako vás dokumentárny akreditív chráni pred čínskym dodávateľom?

Dokumentárny akreditív ako ochrana pred čínskym dodávateľom

Dôvod možnej straty	Ochrana pomocou akreditívu
Čínsky dodávateľ nedokáže urobiť včasné klamstvo	Akreditív zanikne po stanovenom čase. Dodávateľ preto nemôže prevziať platbu za tovar vyrobený po stanovenom termíne
Čínska továreň vyrába tovar, ktorý je neštandardný	Dovozca môže vložiť doložku o kontrole tretej strany. Nezávislá tretia strana odmietne neštandardný tovar a dodávateľovi nebudú vyplatené platby, pretože neposkytne inšpekčné osvedčenie
Dodávateľ neposkytne všetky testovacie certifikáty a ďalšie potrebné dokumenty prisľúbené v čase podpisu kúpnej zmluvy	Akreditív sa nebude platiť za nedostatok náležitých dokumentov

Riziko spojené s platobnou metódou

Spôsoby platby a riziko

Vláda USA

Vyhodnocovanie platobných metód



Spôsob platby	Pros	Zápory
Platba vopred	Predajca zaháji výrobu rýchlo, keď budú k dispozícii finančné prostriedky. To je vhodné pre práce na vývoji prototypov	Vysoké riziko pre kupujúceho, pretože nemá uspokojivé riešenie
30% vklad, 70% zostatok	Najbežnejší spôsob platby v Číne	Rovnaké riziko ako vyššie uvedené pri strate vkladových peňazí
PayPal	Ľahko sa nastavuje a platí	Funguje na malú objednávku
Podmienené	Chráni kupujúceho pred nedodaním	Vysoký poplatok za úschovu, žiadny vhodný mechanizmus na riešenie sporov
Akreditív	Vysoká ochrana kupujúceho, spravodlivá pre obe strany	Komplexný proces, vysoké poplatky
Dokument proti prijatiu alebo otvorenému kreditu	Vysoká ochrana kupujúceho	Predajcovia nebudú súhlasiť, pokiaľ kupujúcim nebude veľká nadnárodná spoločnosť

Koľko bude stáť otvorenie akreditívu uprednostňujúceho čínskeho dodávateľa?

Náklady na akreditív sa v jednotlivých bankách líšia. Závisí to aj od úverového ratingu dovozcu, krajiny, v ktorej sa príjemca nachádza, a niekoľkých ďalších faktorov. Podľa konzervatívneho odhadu by akreditív mal stáť od 0,75% do 1,5%. Pamätajte, že tieto náklady sú zdieľané medzi dovozcom (kupujúcim) a príjemcom (čínskym závodom alebo dodávateľom). Podľa bežných obchodných praktík všetky poplatky pochádzajúce z krajiny, kde má dovozca bydlisko, znáša otvárač akreditívu, zatiaľ čo poplatky spojené s cieľová krajina bude zdieľaná vývozcom.

Aký je váš preferovaný spôsob platby?

Dôvody, ktoré uviedol čínsky dodávateľ pre neprijatie platby akreditívu

Čínski dodávatelia sa všeobecne zdráhajú prijať platbu akreditívom. Často sa pokúsia ponúknuť všeobecnú zálohu vo výške 30% a 70% pri splnení platobných podmienok zásielky. Tento spôsob platby nie je bezpečný, pretože dodávateľ môže vyrábať nekvalitný tovar, alebo v horšom prípade môže jednoducho zmiznúť s vašou zálohou. Dovozca by, prirodzene, na ochranu svojho záujmu mal ponúknuť platbu akreditívu. Takto by ste mali konať:

Spolupracujte s dodávateľmi, ktorí akceptujú akreditív ako spôsob platby. V Číne neexistuje nedostatok dodávateľov, takže hľadanú sieť umiestnite dostatočne širokú, aby ste našli tých, ktorí sú ochotní pracovať na LC platbách. Malí dodávatelia alebo tí, ktorí sa tešia na jednorazovú transakciu, by zvyčajne nesúhlasili, zatiaľ čo veľký a renomovaný dodávateľ akceptuje dokument LC.

Spolupracujte s veľkými čínskymi spoločnosťami, pretože majú špeciálne oddelenie exportného predaja, ktoré je oboznámené s dokumentárnym akreditívom.

Ak nájdete malú spoločnosť, ktorá je ochotná pracovať, ale má k nej otázky, pošlite jej návrh akreditívu, aby sa mohol preukázať svojim bankárom a oboznámiť sa. Keď pochopia svoje platby, majú istotu, že budú pravdepodobne s vami spolupracovať.

Mnoho dobrých dodávateľov je malých a nemajú dostatok zdrojov na financovanie počiatočných nákladov na suroviny. Ak je dodávateľom v Číne malý podnik, ktorý vyžaduje platbu vopred za platbu za surovinu, otvorte akreditív s červenou doložkou. Ide o LC so špeciálnou klauzulou, ktorá im umožňuje získať nezabezpečený úver od banky na základe LC.

Ak čínsky dodávateľ narieka, že akreditív je drahý, požiadajte ho, aby uviedol podrobnosti poplatkov za akreditív. Pre spoločnosť nie je také drahé dostať platbu prostredníctvom akreditívu. Ak dodávateľ nesúhlasí iba z dôvodu ceny, môžete požiadať svojho bankára o otvorenie akreditívu, v ktorom by všetky náklady niesol predajca.

Ak chcete otvoriť akreditív, použite banku s dobrým menom, alebo nechajte svoj akreditív potvrdiť významnou bankou v USA alebo Veľkej Británii. Týmto sa odstránia všetky pochybnosti, ktoré môže mať bankár čínskeho dodávateľa, pokiaľ ide o možnosť nezaplatenia dokumentárneho akreditívu.

Vývojový diagram procesu s vysvetlením platby na základe dokumentárneho akreditívu

Čína Importné služby

Vyjednanie kúpno-predajnej zmluvy je predpokladom pre otvorenie akreditívu

Podmienky kúpnej zmluvy definujú podmienky akreditívu

Pixabay

Tok procesu dokumentárneho LC

Počiatočným bodom, ktorý spúšťa proces LC, je kúpna zmluva. Dovozca a čínsky dodávateľ sa dohodli na obchodných podmienkach predaja, spôsobu prepravy a včasného doručenia a ďalších obchodných podmienkach. Majte na pamäti, že LC je nezávislá od kúpnej zmluvy, čo znamená, že platba uskutočnená bankou, ktorá vydala LC, sa nespolieha na uspokojivé plnenie kúpnej zmluvy, pokiaľ sú splnené kritériá uvedené v akreditíve.

Po podpísaní kúpnej zmluvy sa dovozca (žiadateľ) obráti na svojho bankára (banka vydávajúca LC), aby vydal dokumentárny akreditív v prospech čínskeho dodávateľa. Podmienky LC sú stanovené v súlade s kúpno-predajnou zmluvou.

Je nepravdepodobné, že banka dovozcu má pobočku v meste / krajine, kde sa nachádza čínsky dodávateľ. V takom prípade banka dovozcu zadáva externé zabezpečenie svojej časti služby banke v Číne. Táto banka je známa ako banka poskytujúca poradenstvo. Ako už názov napovedá, táto banka iba radí LC bez toho, aby sa zaviazala ctiť alebo vyjednávať. Zodpovedá za pravosť LC a za zabezpečenie toho, aby poradenstvo presne odrážalo podmienky LC.

Poradenská banka upovedomí príjemcu (čínsky vývozca), ktorý na oplátku skontroluje a splní podmienky LC. V tejto chvíli môže požiadať dovozcu (neradiaci banku), aby zmenil doložku LC, ak nedodrží kúpno-predajnú zmluvu.

Len čo je tovar vyrobený, skontrolovaný kontrolnou službou tretej strany a naložený podľa podmienok kúpno-predajnej zmluvy, čínsky vývozca zhromaždí dokumenty, ktoré sa požadujú v akreditíve, a postúpi ich banke poskytujúcej informácie o inkase.

Poradenská banka v mene čínskeho vývozcu zasiela dokumenty vydávajúcej banke. Vydávajúca banka kontroluje dokumenty v súlade so štandardmi UPC600 a podmienkami dokumentárneho akreditívu. Vydávajúca banka je povinná uhradiť platbu, ak je všetko v súlade.

Dovozca zaplatí vydávajúcej banke sumu LC a ďalšie poplatky, aby ich vybral a požiadal colné oddelenie o preclenie tovaru.

Vývojový diagram akreditívu

agriexchange.apeda.gov.in/

História a skoré použitie dokumentárneho akreditívu

Nikto presne nevie, kedy bol použitý prvý akreditív. Na University of Philadelphia Museum je vystavený starodávny babylonský exponát z roku 3000 pred naším letopočtom, ktorý má nápis s uvedením konkrétnej sumy, ktorá má byť zaplatená v stanovený deň s úrokmi. Toto je pravdepodobne jeden z najstarších známych dôkazov o úverovom nástroji.

Rozmach rímskej ríše a jej neukojiteľná potreba dovozu obilia vydláždila cestu pre bohaté obchodné zariadenia a spôsob, keď musí držiteľ úverového nástroja vycestovať, aby získal platbu. Existujú dôkazy o základných úverových nástrojoch, ktoré sa dajú použiť v Egypte v roku 250 pred naším letopočtom.

Marco Polo počas svojho pobytu tiež hlásil použitie papierovej meny a rôznych úverových nástrojov v Číne. Neskôr v stredoveku boli Benátky centrom medzinárodného obchodu a financií, ktoré popularizovalo používanie úverových nástrojov. Počas 17. storočia to bolo v Európe a Anglicku celkom bežné. V roku 1933 však Medzinárodná obchodná komora dosiahla formálnu dohodu o štandardizácii noriem jej vydávania, ktoré sú známe ako UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Banky v Číne a inde sa pri dokumentárnom akreditíve spoliehajú na moderné normy UPC 600.

Finančný dokument v 19. storočí

Banky hrali dôležitú úlohu pri vývoji akreditívu ako platobného nástroja.

Wikimedia Creative Commons

Skorý príklad akreditívu

Kolumbijská univerzita

Prístav Guangzhou, Čína v 18. storočí

Guangzhou v Číne v 18. storočí ako prvý umožnil obchod so západnými obyvateľmi

Wikipedia Creative Commons

Ďakujeme, že ste si ho prečítali. Zanechajte prosím svoje pripomienky.

Haider z Melbourne 17. mája 2017:

Bolo by dobré poskytnúť viac informácií o LC. Tento nápad sa mi veľmi páči. Mám základné informácie, ale sú mi nejasné veci.

Mitchell 10. januára 2015:

To je vynaliezavá odpoveď na neodkladnú otázku