Obsah:
- Dôchodcovia môžu v skutočnosti musieť platiť daň z príjmu z dávok sociálneho zabezpečenia
- Ak chcete odhadnúť, či niektoré z vašich dávok sociálneho zabezpečenia môžu byť zdaniteľné:
- Ušetrite si daňový doklad v čase dane
Správa sociálneho zabezpečenia prostredníctvom Wikimedia Commons
Dôchodcovia môžu v skutočnosti musieť platiť daň z príjmu z dávok sociálneho zabezpečenia
Ako daňového pripravovateľa som bol viac ako jeden daňovník prekvapený (pobúrený?) Skutočnosťou, že by ich príjem zo sociálneho zabezpečenia bol skutočne zdaniteľný. Manželský pár, starší ako 62 rokov, ktorý poberá dávky sociálneho zabezpečenia a ktorý okrem niektorých úrokových príjmov a malého dôchodku naďalej pracoval na čiastočný úväzok. Napriek tomu, že im bola z výplatných pások a dôchodku odobratá daň, a vrátane časti ich dávky sociálneho zabezpečenia ako zdaniteľného príjmu, dlhovali viac ako 1 000 dolárov!
Väčšina dôchodcov je presvedčená, že ich dávky sociálneho zabezpečenia sú oslobodené od dane. Vo väčšine prípadov to platí pre mnohých dôchodcov, najmä ak je jediným zdrojom príjmu sociálne zabezpečenie. Títo dôchodcovia možno nebudú musieť ani podať daňové priznanie. Doplnkové platby z bezpečnostného príjmu (SSI) nepodliehajú dani.
Pridajte však dôchodok alebo distribúciu IRA, skombinujte ju s niektorými zdaniteľnými alebo dokonca nezdaniteľnými úrokmi a zmiešajte nejaké dividendy, kapitálové zisky alebo príjmy; potom sa v závislosti od vášho stavu registrácie môže stať, že vaša dávka sociálneho zabezpečenia bude zdaniteľná.
Výška vašej dávky sociálneho zabezpečenia, ktorá je zdaniteľná, závisí od vášho celkového príjmu a stavu registrácie. Až 85% vašich dávok sociálneho zabezpečenia môže byť zahrnutých ako zdaniteľný príjem do vášho daňového priznania k dani z príjmu. Nielen, že môže byť zdaniteľný, ale dokonca vás môže posunúť do vyššej daňovej skupiny!
Ak chcete odhadnúť, či niektoré z vašich dávok sociálneho zabezpečenia môžu byť zdaniteľné:
1. Sčítajte všetky svoje príjmy vrátane príjmov zo zisku, rozdelenia dôchodkov, 401 (k) s, IRA, zdaniteľných a od dane oslobodených úrokov, dividend, kapitálových výnosov a tiež položky, ktoré sú zvyčajne z príjmu vylúčené, napríklad úroky z úspor dlhopisy alebo zahraničné príjmy.
2. K súčtu od čísla 1 pripočítajte 1/2 z celkovej dávky sociálneho zabezpečenia, ktorú ste dostali (a váš manžel / manželka, ak podávate žiadosť spoločne), ako sa uvádza vo formulári SSA-1099. Toto je váš „kombinovaný príjem“.
3. Ak podáte žiadosť ako jednotlivec a váš kombinovaný príjem je
4. Ak podáte MFJ (spoločné manželstvo) a váš spoločný príjem je s manželom
Ušetrite si daňový doklad v čase dane
Ak dlžíte daň na časti svojej dávky sociálneho zabezpečenia, môžete si v daňovom čase ušetriť daňový doklad. Okrem toho, že vám je zrazená daň z výplaty, dôchodku alebo z distribúcie IRA, môžete si zraziť daň aj z dávky sociálneho zabezpečenia. Vyplňte formulár W-4V Dobrovoľná žiadosť o zadržanie a podajte ho na Správu sociálneho zabezpečenia.
Ďalšie informácie nájdete v publikácii IRS 915, Sociálne zabezpečenie a rovnocenné dôchodkové dávky na železnici.
Diverzifikácia daní môže znížiť vašu daňovú povinnosť pri odchode do dôchodku a potenciálne znížiť časť vašich dávok sociálneho zabezpečenia podliehajúcich dani z príjmu.
© 2012 Mark Shulkosky