Aké investičné stratégie fungovali v roku 2016?

Vráťte sa späť a uvidíte, ktoré investičné stratégie fungovali v roku 2016.

Canva.com

Úvod

V roku 2016 sa úroková sadzba blíži k nule. Ekonomika stagnuje s rastom HDP nižším ako 2%. Svet sa zmieta v chaose. Energia je nadmerne zásobená. Čo musí urobiť investor?

—Nov. 2016

Druhy aktív

Tu je základný zoznam tried aktív:

hotovosť
sporiaci účet v banke
akcie a dlhopisy
zlato a drahé kovy
podielové fondy
ETF (fondy obchodované na burze)
indexové fondy
renty

Aké sú súčasné investičné stratégie v súčasnej situácii s takmer nulovými úrokovými sadzbami?

Cieľom akejkoľvek dlhodobej investičnej stratégie je uchovať kapitál a dúfajme, že dosiahnu zisky nad mieru inflácie. Mojím investičným cieľom je dosiahnuť minimálne 3% nad mieru inflácie.

Stratégie

Pre ľudí, ktorí sú blízko dôchodku alebo sú na dôchodku, je investovanie spôsobom, ako chrániť svoje akumulované celoživotné úspory. Aké sú niektoré možnosti?

Pod matracom môžete mať hotovosť. To je jeden zo spôsobov, ako uchovať kapitál, ale riskujete, že každý rok kvôli inflácii stratíte celý tento oheň a malú časť. Nie je životaschopné riešenie.
Môžete si ho uložiť na sporiaci účet v banke. V súčasnosti platí úrokovú sadzbu iba 0,01%. Úroková sadzba sa v skutočnosti za posledných 10 rokov pohybovala na nule, zatiaľ čo inflácia sa pohybovala v priemere na úrovni 2% ročne. Opäť to nie je dobrý spôsob záchrany.
Môžete si kúpiť anuitu, ktorá zaručí mesačnú splátku až do vašej smrti. Je to takmer ako s poistnou zmluvou. Nevýhodou však je, že platíte poplatok 8% spredu a vaše mesačné výhody sú pevné. Žiadne úpravy týkajúce sa budúcej inflácie.
Môžete investovať do indexového fondu. Toto je najjednoduchší spôsob investovania a nevyžaduje žiadny čas ani zručnosti. V zásade investujete do priemeru veľkého počtu spoločností. Indexové fondy majú nízke poplatky a s akciovým trhom rastú a klesajú. Jednoduchá stratégia, ktorá funguje z dlhodobého hľadiska.
Môžete investovať do jednotlivých akcií verejne obchodovaných spoločností. To znamená vedieť, ktoré zásoby si zvoliť, a pravidelne ich monitorovať. Za nákup a predaj akcií sa bude účtovať poplatok za každú transakciu.
Môžete investovať do podielových fondov. Existujú poplatky rôznych stupňov a počas dňa nemôžete obchodovať. Hodnota sa nastavuje na konci každého obchodného dňa.
Môžete investovať do ETF alebo vymeniť obchodované fondy. Fungujú rovnako ako akcie a je možné s nimi obchodovať rovnako ako s akciami.

Moja hybridná stratégia investovania

Jedným z kľúčov k investovaniu je diverzifikácia. Nikdy nedávajte všetky svoje vajcia do jedného košíka. Cieľom je hrniec časom vypestovať.

Tu je mojich 10 nápadov:

Vyberte si dobré akcie a nakupujte a podržte.
investujte do akcií, ktoré vyplácajú dobré dividendy (so stabilnými výnosmi nad 3%).
Investujte časť do podielových fondov (30%).
Investujte do SPY.
Investujte malú časť do nových špekulatívnych akcií, ktoré majú potenciál (5 - 10%).
Použite určité zaistenie pomocou SPY a SPXU (10%). Ďalej podrobne vysvetlené.
Investujte do niektorých ETF (zlato, striebro a ropa).
Niektoré vždy majte v hotovosti (10% portfólia).
Investujte do jednotlivých akcií, ktoré vykazujú sľub a majú dobré výsledky.
Nakúpte nízko, predajte vysoko.

Nebuď lakomý. Keď akcia dosiahne zisk 10%, zisk predajte a zoberte.

Raz ročne znovu vyvážte svoje portfólio a upravte stratégiu na základe skutočných výsledkov. Inokedy zmeny zvážte, iba ak prídu do úvahy hlavné finančné faktory, napríklad zvýšené úrokové sadzby Federálneho rezervného systému.

Ako funguje zaistenie - jednoduchý príklad

Prípad 1:

Prípad 2:

Prípad 3:

Prečo zaisťovanie funguje?

V troch jednoduchých prípadoch vyššie môžete vidieť, ako je možné pomocou zaistenia znížiť dopad veľkej korekcie. To neprichádza bez ceny. Znižujete dolnú stranu korekcie, ale tiež obmedzujete zisky smerom nahor. Idú ruka v ruke. Pri investovaní nie je obed zadarmo.

Dôvod, prečo táto jednoduchá stratégia funguje, sú opačné vzťahy medzi SPY a SPXU. Keď SPY stúpa, SPXU klesá o faktor 3 a naopak, keď SPY klesá, SPXU stúpne o faktor 3.

Politické posuny (22. novembra 2016)

Po prekvapivých voľbách pána Trumpa nastal veľký posun v podnikaní a na ulici. Preto je v hre nová revidovaná stratégia. Napríklad Trump je zo strany politického spektra zo strany skeptikov v oblasti zmeny podnebia. Ako také, voľby už zaznamenali veľké posuny v rôznych sektoroch. Konkrétne v solárnom, uhoľnom a energetickom sektore.

V týždňoch po voľbách DOW dosiahol nové maximum 19 000, na rozdiel od odborníkov, ktorí predpovedali odpor.

Solárne spoločnosti a obnoviteľné zdroje zaznamenali obrovský pokles hodnoty. Medzitým zaznamenali prudký nárast uhoľné spoločnosti a ropné spoločnosti.

Ako súkromný investor som predal svoje akcie v spoločnosti Solar a pridal ďalšie uhoľné spoločnosti.

Okrem toho očakávam, že úrokové sadzby začnú stúpať, pretože Federálny rezervný systém zmení vedenie.

História grafov DOW vs. SPY

Zhrnutie

Pokiaľ ide o osobné investovanie, nemusí to byť komplikované. Lepšie sa vám bude spať, ak budete postupovať iba podľa niekoľkých základných informácií.

Neprepadajte panike.
Ponechajte si hotovostnú rezervu.
Investujte do indexových fondov za čo najmenšie úsilie a nízke poplatky.
Nesnažte sa načasovať trh.
Nebuď lakomý
Nie je to isté.

Nemusíte mať pravdu na 100%. Získate dokonca aj pri nahrávke 60/40.