Ako nájsť správny turbotax pre dane v roku 2020 a vyhnúť sa chybám

Tento článok je aktualizovaný s ohľadom na dane splatné 15. apríla 2021.

Je vám príjemné robiť si vlastné dane? TurboTax používam už viac ako 20 rokov, a to ako pre svoje podnikanie, tak aj pre svoje osobné dane. Poznal som všetky ich produkty, takže vám môžem pomôcť, čo je potrebné pre vašu situáciu.

Jednou z najdôležitejších vecí, ktorú som objavil, keď som prvýkrát začal používať TurboTax, je to, že som si oveľa viac uvedomoval svoje financie a to, kam smerujú moje peniaze.

Dlhé roky som nechal účtovníka robiť svoje dane a zostal som v tme pre veci, ktoré som si mohol finančne vylepšiť. Až keď môj účtovník odišiel do dôchodku a začal som používať TurboTax, objavil som zásadné podrobnosti, ktoré by som mal vylepšiť svojou finančnou situáciou.

Čo je nové v daňovom roku 2020 (splatnosť v apríli 2021)?

Konsolidované formuláre

IRS vylúčil formuláre 1040EZ a 1040A a nový formulár 1040 konsoliduje tri typy výnosov do jednej formy.

Položky odpočtov budú ako vždy zahrnuté v zozname A pre daňových poplatníkov, ktorí zahŕňajú odpočty, ako sú úroky z hypotéky na bývanie a dane z nehnuteľností.

Nedávno bolo zavedených šesť nových plánov pre menej bežné položky. TurboTax určí, či tieto plány potrebujete, a ľahko vás nimi prevedie.

Transakcie s kryptomenami

Minulý rok, ak ste mali nejaké bitcoiny alebo iné transakcie s kryptomenami, museli ste to oznámiť v zozname 1. Mnoho ľudí tento plán nikdy nepoužije, pokiaľ nemajú iné príjmy ako W-2, ako napríklad podnikanie, prenájom a výživné. Takže IRS to teraz robí zrejmejším.

Prvá otázka týkajúca sa vašich daní roku 2020 vo formulári 1040 sa pýta, či ste získali finančný záujem v akejkoľvek virtuálnej mene. Možno v budúcnosti budete musieť nahlásiť všetky transakcie.

Mnoho bánk, ba dokonca aj PayPal, už ponúka možnosť používať kryptomenu na nákupy alebo obchodovanie na svojom účte. Upozorňujem vás, aby ste boli opatrní, pretože hlásenie sa môže stať nočnou morou.

Predstavte si, že ak potrebujeme hlásiť zisky a straty na základe každej transakcie. Netušíme, ako to chce IRS v budúcnosti vyriešiť. Ak robíte akékoľvek transakcie s kryptomenami, mohol by byť dobrý nápad zaznamenať celú vašu aktivitu.

TurboTaxu nechýba žiadna vec

Zistil som, že ma program TurboTax vedie a žiada o požadované informácie, aby som nakoniec vyplnil svoje dane so správnymi informáciami spôsobom, ktorý je pre mňa z právneho hľadiska najvýhodnejší.

Dobrý účtovnícky softvér sleduje všetko a prenáša potrebné údaje z jedného roka na ďalší. TurboTax to robí, takže nemusíte sledovať informácie z minulého roka. A keď budete pripravovať svoje dane, pripomenie vám, ak ste na niečo zabudli.

Realitná kancelária: Spýta sa vás, či máte dom, takže vie odpočítať daň z nehnuteľnosti a hypotekárny úrok. Postupom času to bude jednoduchšie, pretože si bude pamätať, že každý rok budete musieť požiadať o údaje o svojej nehnuteľnosti.

Dedenie: Bude sa pýtať, či niekto zomrel, a tak správne zapíše dedičský príjem. Vie, kedy je to oslobodené od dane, a prinesie vám najväčšiu výhodu.

Odpočty: Poskytuje dokonca správne odpočty dane z obratu, ktorú ste minuli počas celého roka. Existuje rýchly a ľahký spôsob, ako to vypočítať, aj keď ste nevedeli záznamy. TurboTax s tým pomáha.

Investovanie: Ak investujete na akciovom trhu, sleduje vaše kapitálové zisky a straty. A nesie to všetko rok čo rok vpred, takže vám nikdy nič nechýba.

Súlad so zdravotnou starostlivosťou: Od daňového roku 2014 sú zahrnuté všetky formuláre zákona o dostupnej starostlivosti, ktoré vám pomôžu správne vybaviť vaše nároky na Obamacare.

Bezplatný eFile na rýchlejšie vrátenie peňazí

Všetky verzie softvéru obsahujú bezplatný súbor eFile, aby ste mohli rýchlejšie vracať peniaze. A nemusíte sa báť, že sa stratíte v pošte. Môžete eFile až päť návratov. To vám dáva možnosť platiť dane aj za ostatných členov rodiny alebo blízkych priateľov.

Online TurboTax vs. Softvérové ​​verzie

TurboTax má na svojich stránkach online verziu, ktorú môžete používať bez inštalácie softvéru do počítača. Ako už bolo spomenuté vyššie, všetky verzie softvéru, ktoré si môžete kúpiť prostredníctvom sťahovania, vám umožňujú eFile až päť vrátení. Online verzia vám umožňuje vykonať iba jeden návrat.

Okrem toho vám všetky verzie softvéru umožňujú na vašom počítači platiť toľko daní, koľko z nich je možné eFilovať.

Všetky verzie pre vás vytvárajú všetky formuláre IRS a tlačia sa na tlačiarni vášho počítača, aby ste si mohli kópiu uložiť pre seba. Môžete ich tiež uložiť ako súbor PDF na pevnom disku.

Ďalšie výhody TurboTaxu

Okrem správneho vyplnenia daňových formulárov poskytuje TurboTax mnoho ďalších výhod, ako napríklad:

• Sleduje všetky vaše financie z jedného roka na nasledujúci.
• Poskytne vám informácie o cestovných výdavkoch na samostatnú zárobkovú činnosť a na podnikanie, ako aj o odpočtoch z domácej kancelárie.
• Všetky vaše informácie sa prenášajú z roka na rok. To zvyšuje presnosť každoročného prihlasovania. Pripomína vám dokonca aj veci, ktoré sa stali v predchádzajúcich rokoch a ktoré ste možno zabudli zahrnúť. Môj účtovník mi nikdy nepovedal, keď som niečo vynechal.
• Verzia Premier (a vyššia) TurboTax obsahuje bezplatnú službu „Ask the Tax Expert“.
• Vrátenie platby môžete zvýšiť tak, že ich celú alebo ich časť vezmete na darčekovú kartu Amazon.com (až 1 000 dolárov) a TurboTax k celkovej sume pridá 5% až 10%.
• TurboTax správne spracováva ukladanie údajov podľa zákona o cenovo dostupnej starostlivosti.

• Bezplatná podpora TurboTax po telefóne pre zákazníkov z USA.

TurboTax má správnu verziu pre každú situáciu

Existuje niekoľko rôznych verzií, každá pre konkrétnu situáciu. Každá verzia je k dispozícii online, ako aj softvér, ktorý si nainštalujete do svojho počítača.

Verziu softvéru je možné kúpiť na CD alebo okamžite stiahnuť z Amazonu. Osobne sa mi páči, keď si ho nechám nainštalovať na svojom počítači, a nie uchovávať svoje údaje na online serveri Intuit. (Intuit je výrobcom TurboTaxu).

Online verzie stoja menej, ale ak žijete v štáte, ktorý má aj miestne dane, musíte za prípravu štátneho daňového priznania zaplatiť viac. To nakoniec stojí viac ako verzia softvéru.

Väčšina verzií softvéru obsahuje vrátenie stavu pre váš domovský stav. Štátna návratka nezahŕňa iba základnú verziu a obchodnú verziu, v prípade potreby ju však môžete pridať ďalším nákupom.

Porovnajte TurboTax pre jednotlivcov

Ďalej je uvedená kompletná recenzia rôznych verzií, ktorá vám pomôže vybrať si tú pravú. Môžete si ich tiež stiahnuť hneď teraz a začať pracovať na svojich daniach pri nákupe od Amazonu.

Kedysi som nakupoval priamo od spoločnosti Intuit, tvorcov TurboTaxu, ale zistil som, že Amazon má najnižšie ceny. Porovnávam každý rok a vždy nakoniec skončím objednávaním u Amazonu.

Dokonca každý rok dostávam ponuky od svojej banky, aby som kúpil TurboTax so zľavou, ale to je zľava z maloobchodnej ceny a Amazon nakoniec bude mať aj tak najnižšie ceny.

TurboTax Basic

Možnosti nákupu TurboTax

Pri nákupe na Amazone sa pre každú verziu zobrazia nasledujúce možnosti:

• Okamžité stiahnutie pre PC.
• Okamžité stiahnutie pre Mac.
• Disk, ktorý vám pošleme poštou a ktorý funguje na počítači PC alebo Mac.

Radšej si ho stiahnem, pretože nie je potrebné čakať na doručenie. Okrem toho je softvér na CD v dnešnej dobe zriedkavý. Väčšina nových počítačov už nemá jednotky CD.

Ak ho budete niekedy musieť znova nainštalovať, nákup sa uloží na váš účet Amazon a neskôr ho môžete bezplatne stiahnuť.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Zistite, aké odpočty si môžete uplatniť pri svojich daniach

TurboTax vám pomôže odhaliť všetky veci, ktoré si môžete uplatniť ako odpočet daní. Na základe vášho celkového daňového výkazu navrhne ďalšie nároky, ktoré ste možno minuli. Tiež vás prevedie všetkými existujúcimi možnosťami, ktoré vám pomôžu ešte viac znížiť dane.

Mimochodom, ak máte veľa odpočtov pre samostatne zárobkovo činné osoby a nemáte veľa príjmov, potom vás TurboTax upozorní, že vaša šanca na audit je veľká. Dá vám možnosť zlepšiť svoju situáciu tým, že nevyužije všetky odpočty, ktoré by mohli spustiť audit.

Nasledujúca tabuľka zobrazuje niektoré odpočty, ktoré môžu znížiť dane. Všetky sú pokryté presným vedením podľa predpisov IRS, keď vás systém TurboTax prevedie vašim návratom.

Vzorové odpočty

• Osobné výnimky
• Dane z nehnuteľností
• Výživné (niektoré prípady)
• Úroky zo študentských pôžičiek
• Výdavky spojené so vzdelávaním
• Výdavky na samostatnú zárobkovú činnosť
• Dane zo sociálneho zabezpečenia (FICA)
• Lekárske tvrdenia
• Medicare Premium
• Zdravotné poistenie
• Charitatívne odpočty
• Nákupy s energetickou účinnosťou
• Pôžičky na obnoviteľnú energiu
• Kredit na daň z automobilov (niektoré prípady)
• Starostlivosť o deti

Porovnajte TurboTax pre firmy

Ak máte vlastné podnikanie a ste samostatne zárobkovo činné osoby ako živnostník alebo ste zaregistrovaní, potrebujete jednu z obchodných verzií, o ktorých pojednávam nižšie.

Ak musíte vytvoriť formuláre W-2 a 1099 alebo potrebujete pomoc s hľadaním odpočítania z podnikania, musíte použiť TurboTax Home & Business pre malé podniky alebo Business Federal pre korporácie a LLC.

Domácnosť a podnikanie

Obchodné federálne

Príloha C pre samostatne zárobkovo činné osoby a malé firmy

Ak ste samostatne zárobkovo činná osoba s jediným vlastníkom, musíte do formulára 1040 zahrnúť prílohu C a prílohu SE. Tieto formuláre spracováva program „TurboTax Premier“ . Ak však popri sebe prijímate aj kohokoľvek, budete musieť použiť verziu pre domácnosti a firmy.

Prílohu C pre obchodné príjmy a výdavky môžete uložiť na všetky disky CD a stiahnuté produkty TurboTax (Basic, Deluxe, Premier a Home & Business). Avšak, ak používate online verzii len "Home & Business" vytvorí plán C.

Podanie prihlášky na iný ako kalendárny fiškálny rok

Táto časť sa vás týka iba vtedy, ak máte právnickú spoločnosť a podávate prihlášku za fiškálny rok, ktorý nie je január až december.

Ak váš fiškálny rok nie je rovnaký ako kalendárny rok, môžete si kúpiť Business TurboTax od Amazonu za výrazne zníženú cenu, pretože na jeho založenie môžete neskôr počkať.

Môj prípad je dobrým príkladom:

Keďže som bol zaregistrovaný v júni a môj fiškálny rok prebiehal od 1. júna do 31. mája. Keďže môj fiškálny rok sa končí v máji, môj termín na podanie správy o dani z podnikania je skôr september ako apríl. S nákupom TurboTaxu pre firmy preto vždy počkám do augusta.

Pretože sa to v danom roku považuje za zastarané, mám výhodu značnej zľavy. Ak máte spoločnosť, ktorá registruje v inom fiškálnom roku, môžete tiež ušetriť na nákupe Business TurboTax. Využite to, ak môžete.

Ľudia sa tiež pýtajú

• Môžem súbory eFiles robiť pre ďalších členov rodiny? Koľko elektronických súborov môžem urobiť?

Pri zakúpení verzie softvéru môžete vytvoriť až päť súborov eFile. Online verzia vám však umožňuje vykonať iba jedno vrátenie.

• Môžem zdieľať TurboTax s priateľom alebo členom rodiny? Koľko daňových priznaní môžem podať pri jednom nákupe TurboTaxu?

Verzia softvéru je neobmedzená, pokiaľ vraciate peniaze na jednom počítači, na ktorý ste nainštalovali svoju kópiu TurboTaxu. Pamätajte však, že eFile môžete odoslať iba do piatich návratov. Okrem toho musíte vytlačiť formuláre, ktoré môžu posielať členovia vašej rodiny alebo priatelia.

• Môžem TurboTax používať pre všetkých členov rodiny?

Áno, to isté ako posledná otázka. Môžete tiež eFile získať až päť individuálnych výnosov člena rodiny.

• Môžem po dokončení vymazať svoje informácie z TurboTaxu?

Áno, ale naozaj by ste to nechceli, pretože TurboTax uľahčuje výber daní v nasledujúcich rokoch prenášaním všetkých relevantných informácií.

Mne osobne sa z tohto dôvodu nepáči online verzia, pretože vaše údaje sú ukladané na ich serveroch. Som si istý, že vaše informácie sú v bezpečí, ale cítim sa pohodlnejšie, keď ich mám na svojom počítači. Preto na ich stránkach vždy používam skôr stiahnutú verziu softvéru ako online verziu.

Jeho použitie na mojom počítači mi dáva úplnú kontrolu nad bezpečím, pretože žiadne z mojich údajov sa nenachádzajú na ich serveri. Ak urobíte to isté, nezabudnite si zálohovať súbory. Dátový súbor môžete tiež chrániť heslom.

• Môžem použiť TurboTax na podanie žiadosti pre zosnulého rodiča?

Áno, urobil som to pre majetok mojej tety. Funguje to veľmi dobre. Ak ste exekútor, spoločnosť TurboTax vás prevedie správnym podaním konečného návratu pre zosnulého rodiča alebo iných príbuzných.

• Môžem použiť TurboTax na podnikanie s fiškálnym rokom?

Áno. Urobím to. Moje úplné vysvetlenie nájdete v časti vyššie: „Podanie žiadosti za iný ako kalendárny fiškálny rok“

• Môžem s TurboTax Business platiť svoje osobné dane?

„TurboTax Business Federal“ je určený pre korporácie a nie pre osobné spoločnosti 1040. „TurboTax Home & Business“ je však ten, ktorý budete chcieť použiť, ak vlastníte malú firmu bez ďalších zamestnancov.

• Môžem stiahnuť iný stav TurboTax pre ostatných členov rodiny?

Môžete si kúpiť a stiahnuť toľko štátov, koľko potrebujete. Prvý súbor, ktorý si stiahnete, je zahrnutý zadarmo. Programy TurboTax Basic a TurboTax Business však nezahŕňajú štátny výnos zadarmo a je potrebné ich dokúpiť.

• Môžem TurboTax používať dlhšie ako jeden rok?

Nie. Daňové zákony sa menia každý rok a TurboTax s nimi neustále drží krok. Preto si každý rok musíte kúpiť nový. Vaše osobné údaje a daňové údaje sa prenášajú automaticky, takže dane sú s každým ďalším rokom jednoduchšie.

• Navrhne TurboTax, či je lepšie rozpísať položku alebo vykonať štandardný odpočet?

Áno, prevedie vás podrobnosťami a pomôže rozhodnúť sa, ktorým smerom sa vydať. Všetky verzie budú automaticky počítať výsledok so štandardným odpočtom a s podrobnými položkami. Potom odporučí najlepšiu metódu. Stále to môžete prepísať a zvoliť ktorúkoľvek z týchto metód, ale prečo by ste to robili?

• TurboTax som predtým nepoužíval, takže potrebujem, aby staršie verzie vytvorili referenčné súbory za predchádzajúce roky?

Staršie verzie nepotrebujete. Začať môžete kedykoľvek jednoducho tým, že začnete súčasným rokom. Pri prvom použití TurboTaxu vám položí veľa otázok o vašich financiách a histórii, na ktoré by ste sa mali pokúsiť odpovedať.

Napríklad, ak ste vkladali peniaze do IRA, bolo by užitočné poznať podrobnosti vašich jednotlivých darov. Ak vlastníte dom, môže sa vás opýtať, kedy ste ho kúpili.

Ak budete TurboTax používať aj v ďalších rokoch, bude to oveľa jednoduchšie, pretože prenesie všetky údaje ďalej.

• Ktorá verzia TurboTax pokrýva predaj domu?

Program TurboTax Premier, ako aj výraz „Domov a podnikanie“ zahŕňajú zadanie všetkých podrobností potrebných na predaj vášho domu.

• Stratu som mal kvôli povodni. Pomáha TurboTax s príslušnými formulármi na podanie žiadosti o stratu obete?

Ak chcete nahlásiť odpočet obetí strát na majetku, musíte použiť formulár IRS 4684. Môžete to urobiť s programom „TurboTax Premier“ alebo novším. Ak ste minulý rok používali program „TurboTax Basic“ a upgradujete na program „Premier“ , prečíta sa váš súčasný dátový súbor TurboTax, takže nebudete musieť začínať úplne od začiatku.

• Predal som sklad, akú verziu potrebujem?

Premier verzia TurboTax zvláda obchody s akciami. Môže si dokonca stiahnuť informácie o vašom predaji akcií od vášho sprostredkovateľa, ak sa rozhodnete umožniť mu prístup k vášmu účtu. Možno budete musieť povoliť túto možnosť vo svojom účte sprostredkovateľa a potom ju po stiahnutí z bezpečnostných dôvodov znova deaktivovať.

Údaje môžete samozrejme kedykoľvek zadať sami. TurboTax to tiež uľahčuje. Požiada vás o všetko, čo potrebujete pre správne vykazovanie: dátum nákupu, dátum predaja, náklady na investíciu a suma získaná z predaja. Potom zistí, či ide o dlhodobú alebo krátkodobú investíciu, a výpočet správnej splatnej dane.

• Mám K-1 od spoločnosti S, ktorú verziu potrebujem?

Potrebujete verziu Premier, ktorá vás prevedie vstupom do mnohých polí na K-1. Dokázal som to a verzia Premier to uľahčila. Potreboval som len zadať hodnoty z každého poľa.

Záverečné myšlienky

Odkedy som začal používať TurboTax pred viac ako 20 rokmi, zistil som, že mám väčšiu kontrolu nad svojimi financiami.

V časoch, keď som využívala účtovníčku, som jej musela pripomínať informácie, ktoré jej chýbali. Nebola to jej chyba, keďže mi chýbalo poskytnúť nejaké informácie. TurboTax však drží prehľad. Prenáša veci do nasledujúceho roku, napríklad straty na skladoch, ktoré je možné odpočítať v budúcich rokoch. A upozorní ma, ak mi niečo chýbalo.

Tiež sa mi páči, ako TurboTax navrhuje veci, ktoré mi šetria peniaze, napríklad to, čo sa dá pridať do mojej IRA, atď. To všetko mi dáva väčšiu vedomosť o mojej finančnej situácii.

_{Hlavný obrázok je s láskavým dovolením Pixabay s logom TurboTax pridaný pod povolením „čestného použitia“.}

Otázky a odpovede

Otázka: Webová stránka TurboTax hovorí, že verzia Deluxe umožňuje používateľovi „Automaticky importovať údaje z daňových formulárov 1099 od zúčastnených finančných inštitúcií.“ Funguje to aj v iných verziách?

Odpoveď: Áno, všetky verzie TurboTaxu môžu importovať 1099 údajov z vašej finančnej inštitúcie. Upozorňujeme však, že investície ako akcie alebo dlhopisy sa vykazujú na 1099-B. Na vyplnenie formulárov týkajúcich sa investícií potrebujete TurboTax Premier alebo vyšší.

Kontaktujte svoju banku alebo sprostredkovateľa a zistite, či sa podieľajú na funkcii sťahovania. Možno budete musieť povoliť, aby mohol TurboTax získať prístup k vášmu účtu, pretože môže byť predvolene blokovaný, aby hackeri nemohli stiahnuť vaše osobné finančné informácie. Po stiahnutí údajov do služby TurboTax vám kvôli ochrane odporúčame túto funkciu znova deaktivovať vo svojej banke alebo u sprostredkovateľa.

Otázka: Prihlasuje sa kanadská verzia TurboTax Premier do môjho účtu sprostredkovania a zaznamenáva všetky moje nákupy a predaje akcií pre CRA Schedule 3 rovnako ako americká verzia pre údaje formulára 1099?

Odpoveď: Kanadská verzia Premier Turbotax má funkciu nazvanú „Auto-fill My Return“. Toto nestiahne transakcie s akciami od vášho sprostredkovateľa, ale stiahne sa tieto informácie z vášho portálu účtu CRA.

Váš obchodník s cennými papiermi odošle všetky tikety T5008 s obchodnými informáciami do CRA a tieto sú uložené vo vašom „CRA My Account“. TurboTax odtiaľ môže importovať všetky tieto údaje.

Okrem automatického importu poskytuje TurboTax otázky na pohovor, ktoré vám pomôžu dokončiť CRA plán 3 (kapitálové zisky alebo straty) a plán 4 (výkaz investičných výnosov).

Hodnoty z nákupu a predaja cenných papierov sa vykazujú na bločku T5008 (Výpis z cenných papierov). Ak neimportujete zo svojho účtu CRA, môžete tieto skladové transakcie zadať manuálne. Môžete zadať údaje zo záznamov T5008 alebo vyplniť formulár Schedule 3 priamo tak, že prejdete na možnosť zadávania formulárov v TurboTaxe.

Otázka: Budem schopný položiť daňovému odborníkovi otázky, ak si kúpim TurboTax?

Odpoveď: Táto služba je k dispozícii za príplatok s možnosťou zahrnúť ju na konci zadávania vašich údajov. Potom môžete nechať skutočnú CZA skontrolovať presnosť návratnosti.

Otázka: Ktorú verziu TurboTaxu potrebujem na pokrytie príjmu z dôchodku na železnici?

Odpoveď: Pracovníci železnice namiesto prispievania do sociálneho zabezpečenia prispievajú na dôchodkový program spravovaný radou pre dôchodok v železnici (RRB).

Vyplatené železničné dôchodkové dávky sa vykazujú na tlačivách RRB-1099 (platby RRB) a RRB-1099-R (anuity a dôchodky RRB).

Všetky verzie TurboTaxu spracovávajú obe tieto formy. Podrobné informácie o tom, ako zadávať údaje z týchto formulárov, nájdete na tejto stránke:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

Komentáre čitateľov

Glenn Stok (autor) z Long Islandu, NY 28. marca 2020:

Julie - plán A je určený na odpočty po jednotlivých položkách. TurboTax vám položí otázky a vyplní tento formulár. Tiež určí, či odpočty podľa položiek fungujú pre vás lepšie ako štandardná detekcia.

Aj keď základná verzia pomáha dokončiť plán A, Deluxe verzia TurboTaxu vám pomôže maximalizovať odpočty daní a prevedie vás všetkými krokmi potrebnými na dokončenie vašich 1040 vrátane odpočtov.

Ak ste však už tým všetkým prešli a zabudli ste zahrnúť odpočty, ktoré ste spomenuli, môžete sa vrátiť k záznamu odpočtu a pridať ďalšie údaje. Ak to chcete urobiť, vyberte sekciu odpočty dane.

Spýta sa vás, či chcete, aby vás previedlo všetkými odpočtami, alebo či chcete zvoliť konkrétne odpočty a zadať ich sami. Vyberte ktorúkoľvek metódu, s ktorou sa budete cítiť pohodlnejšie.

Metóda prechodu pokryje všetky odpočty, ktoré ste už zadali, ale údaje sa zobrazia a každý záznam môžete ľahko preskočiť a ponechať predtým zadané údaje tak, ako sú.

Julie 28. marca 2020:

Ahoj Glenn, kde nájdem plán A v základnej verzii? Musím vstúpiť na výcvikový kurz KPR, o ktorom mi bolo odporúčané, že bude odpočítateľný od dane.

Glenn Stok (autor) z Long Islandu, NY 15. apríla 2019:

BH - Plán hotovostného zostatku je ďalším typom dôchodkového plánu a v minulých rokoch v TurboTaxe podliehal „menej častým obchodným odpočtom.“ Teraz sa však musíte dostať na správne miesto manuálnym hľadaním správneho výrazu.

Líši sa to v tom zmysle, že zamestnanec môže očakávať vopred určený prínos, na rozdiel od štandardu 401 (k), ktorý závisí od výkonnosti fondu. Toto robí z plánu hotovostného zostatku „Plán definovaných výhod“. Takže práve tam musíte zadať údaje.

Ak sa chcete manuálne dostať na miesto v priečinku „Turbotax pre domácnosti a firmy“, vyberte kartu „Príjmy a výdavky“ a začiarknite možnosť ďalších daňových úľav. Potom posuňte zobrazenie nadol do sekcie „Iné obchodné situácie“ a kliknite na uvedený odkaz. To vás postaví na správne miesto.

Teraz kliknite na „Štart / Znova“ vedľa „Dôchodkové plány pre samostatne zárobkovo činné osoby“ a na zadanie svojich údajov odpovedzte na všetky otázky.

BH 15. apríla 2019:

Mám dôchodkový program, 401K a plán hotovostného zostatku. Kam zadám plán hotovostného zostatku v domácej a obchodnej verzii s turbo daňou?

Glenn Stok (autor) z Long Islandu, NY 28. marca 2019:

Larry - TurboTax Premier spracováva správy K-1. Musíte mu povedať, aby prešiel rozpisom a uložil K-1. Môžete to urobiť tak, že vyhľadáte K-1 vo vyhľadávacom poli TurboTax Premier a potom kliknete na odkaz „Prejsť na“, ktorý vám poskytne vo výsledkoch vyhľadávania. Dostanete sa do časti, kde vás prevedie zadávaním údajov z vášho K1.

Larry 28. marca 2019:

Mám K1 na podanie. Akú turbo daň potrebujem

Glenn Stok (autor) z Long Islandu, NY 12. februára 2014:

Mimi - Za každý zakúpený TurboTax získate päť efektov. Každý rok si sám inštalujem verziu Premier aj Business. Nezasahujú si do seba. Myslím si, že to isté platí pre dve verzie, ktoré používate. Takže ich môžete mať obidve nainštalované a robiť s každým to, čo potrebujete. Dajte pozor, aby ste nikdy neotvorili nesprávny daňový súbor v nesprávnej verzii. To môže veci pokaziť.

Mimi 12. februára 2014:

Mal som 2 verzie Turbo Tax, Deluxe a Home and Business, musím jednu odinštalovať a nainštalovať druhú, aby som získal 10 federálnych elektronických súborov zadarmo?

Glenn Stok (autor) z Long Islandu, NY 8. februára 2013:

Valene - na tvoju otázku mám dve odpovede…

Na jednej strane je vaša daňová situácia taká jednoduchá, že naozaj nie je potrebné, aby to urobil profesionál. Keď som bol mladý a mal som podobnú situáciu ako vy, sám som vyplňoval formuláre. Žiadny účtovník a žiadny TurboTax (v tom čase). Som si istý, že to dokážete aj vy a ušetríte 60 dolárov.

Na druhej strane, ak vám účtovník účtuje iba 60 dolárov, môžete mu to dovoliť. Musíte vziať do úvahy aj vaše časové náklady - čas, ktorý vám zaberie.

Vaše konečné rozhodnutie je založené na tom, čo považujete za dôležité pre vás. V mojom prípade to stojí za to, pretože keď sa dozviem viac o svojich vlastných financiách a nechám to robiť niekoho iného, ​​nechá ma to v tme. Dozvedel som sa to, keď som začal podnikať a na obchodné podania som použil účtovníka. V jednom okamihu som začal robiť registrácie svojich daní aj sám (s TurboTax). To mi pomohlo odhaliť dôležité veci týkajúce sa môjho toku peňazí, na ktoré mi môj účtovník nikdy neprišiel.

Valene z Missouri 8. februára 2013:

Posledných pár rokov som používala účtovníka iba preto, že sa bojím niečo pokaziť sama. Mám jednoduchý návrat, myslím si… štandardný odpočet, slobodný bez závislých osôb a mám študentské pôžičky, veľmi malých 401 tis. A musím platiť túto „mestskú daň“ za to, že žijem v medziach mesta Kansas City, MO.

Myslíte si, že s Turbo Taxom by som získal rovnako presný výnos ako s mojím účtovníkom? Alebo by to bolo rovnako ľahké? Nechcem, aby som musel posielať samostatnú vec štátu, samostatnú vec mestu atď. Môj účtovník mi zvyčajne účtuje 60 dolárov, všetko mi pošle poštou a všetko za mňa založí.

Michelle Dee z Charlotte, NC 31. mája 2012:

Turbo Tax používam od roku 2005. Predtým som mal účtovníka, ktorý mi každý rok účtoval 125 dolárov a ďalších 5 dolárov za každú moju otázku. Vyhodil som účtovníka pre TurboTax a nikdy som sa neobzrel. Veľmi poučný článok, odhlasovaný, užitočný, úžasný.

savanahl 26. februára 2012:

Skvelé informácie. Práve som si kúpil Turbo Tax a používam ho teraz. Musím povedať, že to úplne milujem. Je to také jednoduché.