Obsah:
- Čo je obchodovanie?
- Peňažné vs maržové účty
- Čo ak mám iba malý účet?
- Čo sú možnosti?
- Aké stratégie by som mal použiť?
- Som silný v kódovaní. Mám na získanie náskoku použiť strojové učenie?
- Mám investovať ako Warren Buffett?
- Potrebujem na obchodovanie spotrebovať finančné správy?
- Našiel som túto skutočne zlú verejne obchodovanú spoločnosť. Jednoduché krátke, však?
- Aké výnosy sú dobré za rok?
- Musím platiť daň z obchodov?
- Veľa štastia!
Čo je obchodovanie?
Obchodovanie, na rozdiel od investovania, špekuluje nad krátkodobými pohybmi ceny aktív, a to buď smerom nahor alebo nadol, v priebehu niekoľkých dní až niekoľkých mesiacov. Po založení sprostredkovateľského účtu môžete vo všeobecnosti obchodovať s celým radom aktív, od dlhopisov, akcií (aka akcií / akcií), mien (aka FX / Forex), komodít a opcií. Sprostredkovatelia vás zvyčajne nechajú kúpiť (alebo nakrátko) fyzický majetok alebo sa „vystaviť“ cenovým pohybom so zmluvami, ako sú spread-betting / CFD alebo iné.
Peňažné vs maržové účty
Pri zakladaní obchodného účtu vám broker všeobecne umožní založiť si „hotovostný“ alebo „maržový“ účet. Hotovosť znamená, že nakupujete akcie za hotovosť, ktorú máte, pričom najväčšou nevýhodou môže byť strata celého zostatku hotovosti. Nákup na maržu znamená vložiť povedzme 10 dolárov na nákup akcií v hodnote 100 dolárov (10-násobná páka). To druhé je samozrejme oveľa riskantnejšie, pretože ak si nie ste opatrní, môžete ľahko vymazať celú hotovostnú hotovosť malými pohybmi v pozícii!
Čo ak mám iba malý účet?
Nebojte sa; máte výhodu, že ste svižnejší a máte prístup k širšej škále majetku. Mnoho začiatočníkov na akciovom trhu vyčleňuje niekoľko stoviek dolárov spoločnostiam s modrými čipmi a potom dúfajú, že zbohatnú. To môže fungovať, ak budú trendy na amerických trhoch s akciami stúpať donekonečna. Ak však máte malý účet, budete čakať asi 50–100 rokov!
Ak chcete svoj malý účet rozvíjať rýchlejšie, musíte spravidla úspešne obchodovať s malými, nestálymi akciami alebo opciami. Inými slovami, ak máte účet v hodnote 1 000 dolárov, budete obchodovať veľmi odlišne, ako keď máte účet v hodnote 1 milión dolárov. Čím je váš účet väčší, tým menšiu celkovú volatilitu by ste mali akceptovať, a tým väčšie spoločnosti by ste mali kúpiť.
Čo sú možnosti?
Nákup „call“ akciových opcií vsádza na rastúcu cenu akcie a „put“ opcie stavia na klesajúcu cenu akcie.
Jedna kúpna (put) opčná zmluva vám dáva právo, ale nie povinnosť kúpiť (predať) 100 akcií v určitom okamihu v budúcnosti. Výhodou je, že zaplatíte iba malú „prémiu“, povedzme niekoľko dolárov až niekoľko stoviek, aby ste mohli jazdiť spolu s tými 100 zdieľanými akciami (pákovým efektom), a vaša nevýhoda je úplne obmedzená na počiatočné počiatočné náklady. Pri kúpe opcie sa najskôr pozriete na „reťazec opcií“ spoločnosti, ktorý zobrazuje rôzne kontrakty pre rôzne realizačné ceny a časové limity.
Povedzme, že AAPL sa obchoduje za 300 dolárov a veríte, že AAPL v nasledujúcich 12 mesiacoch dosiahne 350 dolárov. Môžete si kúpiť zmluvu na volanie na 12 mesiacov za 350 dolárov, ktorá vám dáva právo kúpiť 100 akcií AAPL za 350 dolárov za 12 mesiacov. Upozorňujeme, že na vypršanie platnosti v skutočnosti nemusíte čakať 12 mesiacov; zmluvu môžete predať so ziskom alebo stratou kedykoľvek po zakúpení. Schopnosť kúpiť AAPL za 350 dolárov pri obchodovaní za 300 dolárov je užitočné, ak povedzme, že AAPL v nasledujúcich niekoľkých mesiacoch stúpne na 400 dolárov. Potom je vaša zmluva oveľa cennejšia a môžete ju pred vypršaním zisku zadržať alebo predať na trhu.
Stručne povedané, nákupné možnosti vám umožňujú staviť na rast alebo pokles cien akcií s obmedzeným negatívnym dopadom vopred, s potenciálne oveľa väčším rastom než len s držaním akcií.
Tu je chorobný príklad obchodovania s opciami. Pred hrozným teroristickým útokom z 11. septembra sa zistilo, že obchodný účet v Nemecku kúpil veľa opcií na predaj u niekoľkých amerických leteckých spoločností. Išlo o stávku na prudký pokles cien akcií a nákup opcií na predaj bol oveľa výnosnejší ako iba skrat akcií.
Aké stratégie by som mal použiť?
Väčšina maklérov navrhne veľa technických ukazovateľov (RSI, Fibonacci atď.), Aby sa pokúsili zistiť prediktívne vzory v cenách akcií. Väčšina technických ukazovateľov (okrem hybnosti zdravého rozumu) má však nulovú prediktívnu hodnotu a tlačia ich makléri, aby ste často obchodovali a generovali za ne provízie. Žiadny profesionálny správca peňazí sa v zásade nepozerá na žiadny z týchto ukazovateľov, okrem trendov zdravého rozumu kĺzavého priemeru alebo hybnosti.
Ak chcete obchodovať s krátkodobými trendmi, mali by ste sa zamerať na akcie s malou trhovou kapitalizáciou obchodované na burze NASDAQ v USA. Ak zostanú nejaké akcie s predvídateľnými trendovými trendmi hybnosti, všeobecne ich nájdete. Pozor však na volatilitu a zaistenie likvidity akcií. Skontrolujte platený softvér úrovne 2 a / alebo bezplatné denné grafy objemu, aby ste mali pocit, koľko likvidity má akcia, predtým ako s ňou obchodujete!
Som silný v kódovaní. Mám na získanie náskoku použiť strojové učenie?
Nie! Tieto typy kódovacích projektov sú užitočné na experimentovanie s údajmi alebo na ukážku vašej univerzity / anketára. Pravdepodobnosť, že nájdete niektoré okrajové vnútrodenné obchodovanie s akciami spoločnosti Tesla so základným klasifikátorom strojového učenia vyškoleným na denné uzatváracie ceny, je však nulová.
Mám investovať ako Warren Buffett?
Tento štýl dáva väčší zmysel, čím väčší je váš účet. Ak však máte účet v hodnote 1 000 USD a snažíte sa nakupovať a držať v zásade zdravé spoločnosti, môžete si účet zmysluplne rozšíriť o 50 rokov. Tiež, pokiaľ nemáte silné technické vzdelanie v oblasti podnikových financií, pravdepodobne budete mať len malé pochopenie toho, čo robí úspešnú spoločnosť a čo nie.
Ak nemáte tieto schopnosti a máte väčší účet, má zmysel pri investovaní nasledovať osvedčených odborníkov, ako je Buffett.
Potrebujem na obchodovanie spotrebovať finančné správy?
Rozhodne nie. Mali by ste byť informovaní o novinkách o majetku, ktorý sledujete, a venovať pozornosť spoľahlivým zdrojom užitočných informácií.
Prevažnú väčšinu času mainstreamové správy tvoria zlí analytici, ktorí nepredpovedali pohyb, ktorý sa snaží spätne pochopiť, prečo k tomuto kroku došlo. Múdry človek raz povedal: „Financial Times sú rukopisom zlyhania obchodovania“ a ja s tým súhlasím.
Spoločnosti budú spravidla zverejňovať správy prostredníctvom tlačových správ na svojich webových stránkach prostredníctvom servera GlobeNewswire / PR Newswire a všetky finančné výkazy a zverejnené informácie o reguláciách budú pre spoločnosti so sídlom v USA na webovej stránke SEC.gov EDGAR. 10-Ks sú ročné správy spoločností, 10-Qs sú štvrťročné, 8-Ks sú dôležité finančné informácie (fúzie atď.) A formulár 4 je transakcie riaditeľa / vlastníka akcií.
V súhrne môžete pomocou inteligentných spravodajských zdrojov poskytnúť užitočné informácie, ktoré budete pravdepodobne potrebovať pri obchodných rozhodnutiach. Nerobte svoje obchodné rozhodnutia na základe toho, čo hovorí Wall Street Journal alebo CNBC!
Našiel som túto skutočne zlú verejne obchodovanú spoločnosť. Jednoduché krátke, však?
Nie! To, že je spoločnosť zásadne zlá, ešte neznamená, že je dobrá skratka. Niektoré z najzásadnejšie chybných spoločností majú najväčší rast cien v dôsledku volatility spôsobenej krátkymi stlačeniami.
Skrat je veľmi riskantný, pretože pri krátkom sklade si tovar požičiavate od niekoho iného (za denný poplatok za vypožičanie), predávate ho na trhu a kupujete späť, ideálne za nižšiu cenu. Avšak na rozdiel od nákupu akcií (ktoré idú dlho), kde vašou najväčšou nevýhodou je 100% strata, skrat má potenciál nekonečnej straty.
Napríklad veľa profesionálnych hedžových fondov bolo zničených, čo spôsobilo skrat TSLA pri jeho meteorickom náraste zo 180 dolárov v júni 2019 na takmer 600 dolárov v januári 2020. Ak by ste skratovali na 180 dolárov a uzavreli krytú pozíciu na 600 dolárov, klesli by ste o 420 dolárov na akciu ! To je oveľa horšie, ako jednoducho stratiť 180 dolárov na akciu, ak by sa TSLA dostala na 0 dolárov.
Aké výnosy sú dobré za rok?
Závisí to od volatility a konzistencie vášho účtu. 400% návratnosť môže byť strašná, ak ste hazardovali, mali šťastie a naučili sa zlé lekcie. To je dôvod, prečo sa väčšina hedžových fondov po dlhšiu dobu posudzuje na základe výnosov a volatility vo vzťahu k ich referenčnej hodnote aktív.
Vrátenie je tiež funkciou veľkosti vášho účtu. Ak spravujete hedžový fond za niekoľko miliárd dolárov, návratnosť 20% za rok je hviezdna. Avšak návratnosť 100 - 500% v obchode s jednou opciou alebo vysoko volatilné akcie NASDAQ s účtom $ 1K sú dosť bežné (aj keď nie ľahké).
Musím platiť daň z obchodov?
Ak kúpite majetok a predáte ho za vyššiu cenu, je to kapitálový zisk. Každá krajina je jedinečná. Napríklad v Spojenom kráľovstve v súčasnosti existuje hranica 12 000 GBP kapitálových výnosov oslobodených od dane, ktoré môžete dosiahnuť za rok. Stávky na spread sú tiež vo Veľkej Británii oslobodené od dane.
Kapitálové straty je možné odpočítať od ziskov. Mimo akcií sú zdaniteľné príjmy z dlhopisov a REIT. Celkovo sa obráťte na odborníka vo vašej oblasti, aby ste zistili presnú daňovú situáciu.
Veľa štastia!
Obchodovanie je krátkodobá hra, zatiaľ čo investovanie je hra desaťročia. V ideálnom prípade by ste mali urobiť oboje. Šikmý pohyb je však diktovaný veľkosťou vášho účtu a toleranciou rizika. Obchodovanie v hotovosti je všeobecne najprudentnejšie, stále však môžete prísť o všetky svoje peniaze. Ak chcete väčšiu prevahu, buď inteligentne obchodujte s aktívami s vyššou volatilitou, alebo využite opcie.
Ak si chcete rozšíriť vzdelanie, pozrite si niekoľko videí o financiách, prečítajte si nejaké knihy a ponorte si prsty do vody otvorením účtu a malým začatím!