Ako mechanicky obchodovať s akciami, aby sa zabránilo emocionálnemu investovaniu

Sebadisciplína je pre úspešné obchodovanie nevyhnutná.

Obrázok cez Pixabay CC0

Obchodujem s akciami a opciami už viac ako 45 rokov a zistil som, že úspešným trikom je eliminácia emocionálneho obchodovania.

Keď obchodujeme s akciami na základe emócií, máme tendenciu robiť zle. Výsledky môžete vylepšiť vstupom a výstupom z každého obchodu na základe konkrétneho plánu a držať sa ho.

Sebadisciplína je pre úspešné obchodovanie nevyhnutná. Poďme si to všetko podrobne prečítať.

Ako môžu emócie ovplyvniť investičné rozhodnutia?

Keď obchodujeme s emóciami, máme tendenciu robiť nesprávne veci z nesprávneho dôvodu. Napríklad:

Nakupujeme akcie v nádeji, že pôjdu hore. Potom to klesá a my sa držíme, pretože naše ego by bolo zranené, keby sme pripustili, že sme sa mýlili.
Tiež máme tendenciu občas nakupovať príliš vysoko, pretože vidíme, že zásoby stúpajú, a takisto nejaké chceme. Nakoniec nakupujeme za najvyššiu cenu, z chamtivosti, a potom sa zásoby zrútia.
Nechceme pripustiť, že sa mýlime, a preto jazdíme po zlom obchode, čo je ešte horšie.
V istej chvíli sa dostaneme von, ale nie vtedy, keď by sme mali. Vystúpime, keď je bolesť príliš veľká.

Ako z investovania vytiahnuť emócie

Jediným spôsobom, ako ovládať emócie pri obchodovaní s akciami, je robiť investičné rozhodnutia mechanickými. Nehovorím o použití softvéru alebo akýchkoľvek procesov, ktoré sa spúšťajú automaticky. Hovorím o tom, aby sa vaše kroky riadili prísnymi pravidlami implementácie.

Je to stratégia, pri ktorej nemusíte premýšľať. Vstup a výstup z každého obchodu je založený na konkrétnych pravidlách. Robíte to mechanicky, bez ohľadu na to, čo ešte môže mať vplyv na vaše rozhodnutie.

To sa ľahšie povie, ako urobí, ale dá sa to uskutočniť, pokiaľ o to budete usilovní.

Cieľom nie je nechať svoje emócie stáť v ceste. Preto môžete zvýšiť svoje šance na nízky nákup a vysoký predaj namiesto toho, aby ste z paniky predali nízky alebo vysoko z chamtivosti.

Musíte dodržiavať presný protokol nákupu a predaja, ktorý nezahŕňa žiadne rozhodovanie. Takto sa vyhnete tomu, aby vám prekážali emócie.

Ako implementovať plán mechanického obchodovania

Je lepšie obchodovať s indexom akcií, napríklad S&P 500 (symbol SPY). Jedná sa o fond obchodovaný na burze (EFT), ktorý môžete nakupovať a predávať rovnako ako akcie.

Na základe vašej úrovne rizika a sumy, ktorú máte k dispozícii na obchodovanie, vyberte sumu, ktorú budete investovať v rovnakých sumách súčasne. Pre účely tohto príkladu povedzme 1 000 dolárov.

Začnite nákupom 1 000 dolárov SPY v prvý obchodný deň nasledujúceho mesiaca.

Potom na prvý obchodný deň v mesiaci (priebežne) , vykonajte jednu z nasledujúcich:

SPY v hodnote 1 000 dolárov, ak je SPY nižšia ako v prvý obchodný deň predchádzajúceho mesiaca.
Predajte SPY v hodnote 1 000 dolárov, ak je SPY vyššia ako v prvý obchodný deň predchádzajúceho mesiaca.

Možno budete musieť zaokrúhliť nahor alebo nadol, pretože SPY neobchoduje za zlomky. Pre každý obchod môžete použiť iné množstvo a iné ako mesačné obdobie. Nech robíte čokoľvek, udržujte to konzistentné - to je mechanické.

Niektorí makléri vám umožnia určiť limit dolára a podľa toho upravia podiely, ako je uvedené v príklade nižšie:

Príklad zadania objednávky online. Dolárová suma sa zaokrúhli nahor alebo nadol na celé akcie.

Môj screenshot

Obchodujte vždy zhruba v rovnakom čase dňa. Inak necháte emócie hrať sa s vašim rozhodnutím. Zistíte, že sa rozhodnete v rýchlo sa rozvíjajúcom dni počkať na ďalšiu hodinu alebo dve, mysliac si, že získate lepšiu cenu. To môže pomôcť, ale môže to ísť aj proti vám.

Kedykoľvek si kupujete akciu, vždy existuje šanca 50/50, že cena stúpne alebo klesne. To platí aj pre ETF. S takouto pravdepodobnosťou nemá zmysel čakať.

Obchodujte každý mesiac v rovnaký deň.
Obchodujte v rovnakom čase dňa.
Do obchodov vstupujte na základe pravidla, nie na základe emócii.

Upravené o provízie

Od januára 2020 už mnoho brokerov neúčtuje obchodné provízie z aktívne obchodovaných akcií. Poraďte sa so svojím maklérom. Môžu mať tiež nižšie poplatky za EBP.

Ak platíte províziu, umiestnenie väčších obchodov zníži náklady. Vypočítajte to do ceny pri uskutočňovaní plánu nákupu alebo predaja pevnej sumy každý mesiac.

Nech sa rozhodnete použiť akúkoľvek sumu, udržujte každý mesačný obchod rovnaký. Minimálne tak blízko, ako môžete pri zaokrúhľovaní na celé podiely.

Buďte prísni a nepremýšľajte

Byť mechanický znamená, že nikdy by ste nemali s vecami nijako manipulovať tým, že na to myslíte. Už ste si vytvorili svoj plán - držte sa ho.

Nemeňte výšku investície. Môžete použiť akékoľvek množstvo, ale nezvyšujte ho len preto, že ste chamtiví, a neznižujte ho zo strachu.

Len sa držte mechanickej podstaty uskutočnenia plánu. Strach a chamtivosť sú dve emócie, ktorým sa chceme vyhnúť.

Čo sa môže stať, keď nezostanete pri mechanickej metóde konzistencie? Uvediem príklad.

Jeden mesiac SPY môže byť tak ďaleko, že chcete svoju ďalšiu investíciu zdvojnásobiť. Ale nerob to. Nasledujúci mesiac môže byť nižšia.

Šanca ísť ľubovoľným smerom je vždy 50/50, bez ohľadu na to, ako ďaleko sa posunula hore alebo dole. Trvalo desaťročia, kým som sa to dozvedel ako skutočnosť, aj keď som to vždy vedel zo štatistického hľadiska.

Krása mechanického obchodovania je v tom, že nemusíte premýšľať. Nemusíte sledovať trendy - alebo novinky - ani jednotlivé akcie. Stačí vykonávať obchody podľa plánu - mechanicky!

Obrázok cez Pixabay CC0

Aká je výhoda?

Ak pôjde všetko podľa plánu, zvýši sa vaša schopnosť nakupovať nízko a predávať vysoko. Neustále budete brať nejaké peniaze zo stola so ziskom, namiesto toho, aby ste držali príliš dlho, kým sa veci neobrátia proti vám.

Budete tiež priemerovať náklady, keď kupujete viac akcií za nižšie ceny a vyberiete nejaké peniaze zo stola za vyššie ceny akcií. To tiež vytvára rutinu recyklácie vašich peňazí. Je to skoro ako vytvárať nekonečný prúd finančných prostriedkov akýmsi spôsobom.

Čo sa môže pokaziť?

Samozrejme, nič nie je isté. Svetové udalosti môžu negatívne ovplyvniť trhy. Mohli by ste sa ocitnúť v tom, že každý mesiac vkladáte na svoj účet 1 000 dolárov, pretože ETF stále klesá a klesá, až kým nebudete mať čo investovať.

Teória je taká, že akciový trh nepôjde na nulu, ale človek nikdy nevie. Ak dôjde ku kríze, napríklad k vojne, možno budete musieť zmeniť svoje plány. To je jediný prípad, kedy by ste sa odchýlili od mechanickej podstaty tohto plánu.

Konečný výsledok

Napriek negatívam s neustálym poklesom trhu vás tento plán núti investovať do priemerovania dolárových nákladov - nákupu čoraz viac akcií za stále nižšie ceny.

Keď sa trh opäť otočí smerom nahor, nazhromaždil ste oveľa viac akcií za lepšie ceny. A s týmto plánom budete predávať akcie za stále vyššie ceny, ak sa ho budete držať.