Ako sú v USA stíhané pyramídové hry a Ponziho hry: test koskota a test Howey

Úvod

Ako outsider v priemysle sieťového marketingu to pozorujem už niekoľko rokov a je mojou skúsenosťou, že väčšina ľudí v tomto priemysle (okrem právnikov MLM a niekoľkých kritikov a navrhovateľov) nemá ŽIADNY NÁPAD, čo predstavuje pseudo -LMM podvod a ako veľmi sa môže podobať MLM, a teda vôbec netuší, ako zistiť, že namiesto legitímneho obchodu zasiahli podvod.

Tento článok sa pokúsi vystopovať krátku históriu pyramídových hier, Ponziho hier a sieťového marketingu, ako aj niekoľko významných prípadov v histórii sieťového marketingu, aby ilustroval skutočné príslušné judikatúry a jurisdikciu.

Ponziho schémy, Pyramidové schémy a hybridy

Ponziho schémy a pyramídové hry majú veľa variácií a vysvetlenie všetkých variácií si bude vyžadovať veľa kníh. Dajú sa dokonca kombinovať do hybridných (chimérových?) Verzií.

Namiesto podrobného vysvetlenia teda vysvetlím iba to, kto stíha predovšetkým Ponziho a pyramídové hry a aký druh testu by použili na základe právnych prípadov.

Ponziho alebo pyramídovú hru je možné zrušiť niekoľkými spôsobmi:

Krok Federálnej obchodnej komisie (FTC) pre podvody so spotrebiteľmi
Opatrenie bezpečnostnej burzovej komisie (SEC) pre podvody s cennými papiermi
Krok generálneho prokurátora pre podvod
Žaloba amerického advokáta za podvod
Kroky miestnych prokurátorov pre podvody

Kroky môžu byť také jednoduché ako „príkaz na zastavenie platnosti“, „príkaz na udelenie súhlasu“, urovnanie alebo pokuta, siahajúca až po úplné zmrazenie majetku, razie v kanceláriách, zatknutie a trestné stíhanie najvyšších riadiacich pracovníkov, ktoré zahŕňajú širokú škálu federálnych Štátna legislatíva.

Majte na pamäti, že väčšina pyramídových hier a Ponziho hier sa jednoducho zrúti alebo zmizne skôr, ako bude možné páchateľa žalovať a stíhať. Len zriedka sú dostatočne veľké na to, aby si ich všimli orgány činné v trestnom konaní.

Charles Ponzi a „Ponziho schéma“

Charlesa Ponziho nájdete na Wikipédii, tu je však krátke zhrnutie.

V roku 1918 dostal Charles Ponzi predstavu o využití Medzinárodných kupónov na odpoveď, ktoré majú byť na celom svete rovnocenné ako poštovné, avšak v rôznych krajinách stoja rôzne sumy. Veril, že keď ich použije ako druh meny, môže si kúpiť nejaké na jednom mieste (kde to bude lacnejšie), predať ich na inom (kde to stojí viac) a zahodiť rozdiel. V modernom svete sa to nazýva „arbitráž“ a je to základ moderného „devízového“ alebo „forexového“ obchodovania.

V skutočnosti iba vzal peniaze, žil z nich a z peňazí oneskorencov vyplatil niekoľko prvých investorov. Tí zase povedali všetkým ostatným, ktorí ho v podstate zaplavili peniazmi. Kúpil malú banku a s pribúdajúcimi rokmi priťahoval pozornosť rôznych ľudí v meste, vrátane amerického právnika, miestnych novín a úradníkov banky. Americký prokurátor vynútil kontrolu jeho účtu, miestne noviny položili vážne otázky týkajúce sa nemožnosti schémy (v obehu nie je dostatok odpovedných kupónov na zodpovedanie peňazí, ktoré Ponzi teraz drží), dokonca ho začal sledovať aj komisár štátnej banky.

Investori niekoľkokrát požadovali svoje peniaze späť, začali „beh“ a Ponzi sa zakaždým podarilo zadržať príliv vyplácaním najhlasnejších jednotlivcov pri podávaní kávy a šišiek a podobne mase ľudí čakajúcich vonku, nakoniec ich presvedčil, aby odišli ich peniaze s ním.

Ponziho schéma nakoniec zlyhala, keď bankový komisár z Massachusetts zmrazil aktíva banky, keď audítori odhadli, že banka je prečerpaná (Ponzi mal kontrolný podiel v banke a požičiaval si peniaze sám pre seba). Audit ukázal, že Ponzi má dlhy 7 miliónov dolárov a jeho agent PR našiel dokumenty, ktoré Ponzi „okrádal Petra, aby zaplatil Paulovi“. Miestne noviny tiež našli Ponziho predchádzajúce „šekové kovanie“ väzenie v Montreale pred viac ako desiatimi rokmi a americký prokurátor nariadil jeho väzbu.

Celková strata sa odhadovala na 20 miliónov dolárov (asi 225 miliónov v roku 2011). Niekoľko menších bánk bolo zničených.

Pár bodov, ktoré si treba odniesť:

Neexistovala žiadna federálna alebo miestna agentúra, ktorá by sa konkrétne zaoberala finančnými podvodmi
Tento program prelomili noviny „The Post“ s pomocou bánk
Úradom (generálny prokurátor, americký prokurátor) zostávalo len málo času a boli nútení sa pohybovať iba v spravodajstve a vo vyšetrovaní.
Kritikom sa neverilo, kým sa príbeh neobjavil v novinách
Ponzi bol veľmi uhladený hovorca a vyzeral veľmi dobre a vyleštene.

V dôsledku tohto podvodu bola nakoniec vytvorená agentúra na federálnej úrovni zaoberajúca sa podvodnými finančnými aktivitami.

FTC vs. pyramídové hry

V USA sa pyramídovými hrami, prinajmenšom rozsiahlymi, ktoré prekračujú viaceré štátne hranice, obvykle zaoberá „Federálna obchodná komisia“, ktorej úlohou je chrániť všetkých spotrebiteľov v USA pred nekalými a podvodnými obchodnými praktikami. A pyramídové hry sú určite jednou z nich.

FTC bol založený v roku 1914 na základe zákona o FTC a bol podpísaný prezidentom Woodrowom Wilsonom, aj keď predtým existoval ako „Úrad korporácií“, ktorý vytvoril prezident Theodore Roosevelt v roku 1903. BoC bola čiastočne vytvorená s cieľom rozbiť obrovské „trusty“ „to boli v podstate kartely výrobcov, ktorí sa dohodli na určovaní cien a ničení konkurencie. Kampaň bola známa ako „ničenie dôvery“.

FTC tiež narábala s cennými papiermi a investíciami, až kým v roku 1933 podľa zákona o cenných papieroch nevznikla Komisia pre burzu cenných papierov a neboli odovzdané zodpovednosti.

FTC v 40-tych rokoch 20. storočia žalovala výrobcov odevov a textilu za protisúťaživosť, keď vytvorili kartel, ktorý mal odrádzať od konkurencie členov „pokutovaním“ členov za „vzájomné kopírovanie“ dizajnov. Relatívne nenáročné činnosti pokračovali až do 60. rokov 20. storočia, keď FTC vydala správu o cigaretách, ktorá podrobne popisuje škodlivé účinky fajčenia. Bolo to dosť chromé a kritizované jeho kritikmi, vrátane Ralpha Nadera, a prezident Nixon nariadil reorganizáciu FTC.

FTC je známe predovšetkým tým, že sa riadil rôznymi pyramídovými hrami, ktoré sa rozšírili v 70. rokoch. Väčšina ľudí v sieťovom marketingu vie o „FTC vs. Amway“ (1979), ale len málo ľudí si pamätá skutočný medzník: „FTC vs. Koscot Interplanetary“ (1975).

FTC vs. Koscot Interplanetary (1975) a „Koscotov test“

FTC zažalovala spoločnosť „Koscot Interplanetary“, jednu zo spoločností Glenna W. Turnera. Pán Turner, ktorý si hovoril „pán entuziazmus“, začal v spoločnosti Koscot Interplanetary predávať kozmetiku rovnako ako Avon. Problém spoločnosti Koscot spočíval v tom, že nepodporoval predaj kozmetiky, ale jednoducho generoval viac pozícií v spoločnosti.

Koscot pracoval nasledovne: Ak sa chcete zapojiť do spoločnosti Koscot, zaplatili ste 2000 dolárov za pozíciu supervízora (alebo vyšších úrovní) a kúpili ste kozmetiku v hodnote 5400 dolárov. A zarobili ste peniaze (700 dolárov) tým, že ste povzbudili ostatných k nákupu (u supervízora za 2 000 dolárov) rovnako, ako to urobili. „Vedúci pracovníci“ spoločnosti Koscot v zásade kúpili dve veci: 1) „právo na predaj produktu“, 2) „právo na odmenu, ktorá nesúvisí s predajom produktu až do konca, na oplátku za nábor ďalších účastníkov do programu. používateľov. “ (zvýraznenie doplnené)

Koscot spor prehral a definícia FTC vytvorená pre pyramídovú hru sa stala známou ako „Koscotov test“ (pre pyramídové hry). Dá sa to zhruba zhrnúť takto:

Účastník vyplatí spoločnosti peniaze;
Výmenou za to získa účastník právo na predaj produktu (alebo služby);
Výmenou za to dostane účastník kompenzáciu za nábor ďalších do programu;
Kompenzácia nesúvisí s predajom výrobkov (alebo služieb) konečnému používateľovi.

Aby mohla byť posúdená pyramídová hra, musí obsahovať všetky štyri prvky.

Koscot prehral, pretože Koscot platil účastníkom iba za nábor ďalších účastníkov, čím zapadal do všetkých štyroch častí definície pyramídovej hry.

SEC vs. neregistrované cenné papiere

Komisia pre burzu cenných papierov, tj SEC, bola založená v rokoch 1933/1934 zákonom o cenných papieroch a zákonom o burze cenných papierov a prebrala dohľad nad investíciami od FTC, pričom ponechala FTC obchod a obchodovanie. Zákon všeobecne vyžaduje jednotný súbor informácií o investíciách, aby ľudia mohli robiť informované rozhodnutia.

SEC sa zaoberá hlavne akciami, dlhopismi a komoditami, typickými investíciami. Jej úloha sa však rozšírila v roku 1946, keď žalovala spoločnosť WJ Howey, keď usúdila, že „zmluvu o predaji a servise pozemkov“ možno považovať aj za „investičnú zmluvu“, teda „cenné papiere“. Toto sa stalo známe ako „Howeyov test“, kde sa rozšíril to, čo sa dalo považovať za „investičnú zmluvu“.

Spoločnosť SEC vs. WJ Howey (1946) a „Howeyov test“

WJ Howey vlastnil na Floride veľké plochy oranžových hájov. Aby získal peniaze na ďalší rozvoj, Howey predal „zmluvy o pôde a službách“, kde kupujúci mohol kúpiť veľa, ale nemal prakticky žiadne práva (ani právo vstupu alebo právo umiestniť veci na pozemok), kupujúci ich potom prenajal späť Howeyovi a bol mu vyplatený ročný zisk z poľnohospodárskych činností, ktoré sa na ňom uskutočňovali. Bolo uvedené na trh pre podnikateľov a bežných ľudí z mesta, ktorí nemali žiadne skúsenosti ani túžbu po poľnohospodárstve, hlavne ako investícia.

SEC žaloval Howey and Company a požiadal o súdny zákaz blokovania Howeyovej z reklamy, pretože Howey sa nezaregistroval u SEC ako investícia. Návrh bol zamietnutý okresným súdom, potvrdeným federálnym odvolacím súdom, a dostal sa až k najvyššiemu súdu, kde spravodlivosť Frank Murphy vytvoril štvorbodový test, neskôr známy ako „Howeyov test“.

Investičná zmluva má štyri prvky:

investícia peňazí z dôvodu
očakávanie ziskov plynúcich z
spoločný podnik
ktorá závisí výlučne od úsilia promotéra alebo tretej strany

To v podstate potvrdilo úlohu SEC, aby žalovala za investície, ktoré sa klamne prezentujú ako neinvestície. Aj keď by len málokto čakal, že SEC zažaluje MLM v roku 1973…

SEC vs. Glenn W. Turner (1973)

SEC žaloval Glen W. Turnera v roku 1973, dva roky PRED tým, ako FTC žaloval Koscota (jedna zo spoločností Glen W. Turnera) za predaj neregistrovanej investičnej zmluvy.

Turner mal program s názvom „Dare to be Great“, kde ste si kúpili „adventures“ (vlastne predajné kurzy) za 100, 300, 700, 700, 1000, 2000 alebo 5000 dolárov. Dostali ste kazetový prehrávač a tucet rôznych kazetových pások, ktoré vás naučili predávať, niektoré lístky na skupinové relácie a v niektorých balíkoch aj zošit a knihu s pokynmi. Potom ste naverbovali ľudí na „dobrodružné stretnutia“, kde ste sa ich pokúsili prinútiť, aby si dobrodružstvá aj kúpili. Čím viac dobrodružstiev na vyššej úrovni ste presvedčili ľudí, aby si kúpili, tým viac zaplatíte.

SEC presvedčila súd, že dobrodružstvá v hodnote 1 000, 2 000 a 5 000 dolárov boli skutočne „investičné zmluvy“ (podľa vyššie uvedeného Howeyho testu), ktoré neboli zaregistrované SEC, v skutočnosti maskované ako NIE investícia, a teda zapojené do zámerného podvodu s cennými papiermi.

Turnerova hlavná obrana bola kľúčom (4): „iba zo snahy ostatných“. Tvrdil, že pretože od jeho účastníkov sa vyžadovalo, aby prijímali ľudí na dobrodružné stretnutia, museli vyvinúť úsilie, a preto to NEMÁ vhodné (4). Jeho vysvetlenie bolo zamietnuté, pretože deviaty odvolací súd rozhodol, že za skutočné protiklad k časti považujú iba úsilie na manažérskej úrovni (4). Inými slovami, „nábor“ sa nepovažuje za „významnú“ činnosť na manažérskej úrovni, pokiaľ ide o časť 4 Howeyovho testu, ktorá vyžaduje výnimku.

Tento prípad je významný, pretože spoločnosť Dare to be Great bola uvedená na trh ako príležitosť na príjem, nie ako „investícia“.

Body, ktoré je potrebné odobrať:

Akékoľvek významné množstvo peňazí vložené do spoločnosti, iné ako pri niektorých materiáloch za cenu s politikou vrátenia peňazí, sa môže považovať za „investíciu“. Je zrejmé, že 1 000 $ a viac za kazetový prehrávač a pár kaziet je neprimerane vysoké. Moderným ekvivalentom by bol MP3 prehrávač s predinštalovanými zvukovými stopami (v hodnote asi 10 dolárov?) Za 500 dolárov.
Súdny dvor tlmočí „výlučne“ dosť voľne. Iba manažérske úsilie, nie „rušná práca“, sa považuje za výnimku z Howeyovho testu, časť 4.

Toto poskytlo orgánom nový nástroj na boj proti pyramídovým a Ponziho schémam.

„Ochranné pravidlá Amway“ (1979)

FTC v roku 1979 žalovala spoločnosť Amway za podvodné tvrdenia o príjmových možnostiach a za pyramídovú hru podobnú kauze Koscot Interplanetary.

V tom čase spoločnosť Amway fungovala takto: každý distribútor (ktorý si kúpil malú súpravu na predaj za malú cenu) nakupoval výrobky pre domácnosť vo veľkoobchode od osoby, ktorá ju najala alebo „sponzorovala“. Najlepší distribútori nakupovali od samotnej spoločnosti Amway. Distribútor zarobil peniaze z maloobchodného predaja stávkovaním rozdielu medzi veľkoobchodnou cenou, za ktorú produkt kúpil, a maloobchodnou cenou, za ktorú ho predal. Získala tiež mesačný bonus na základe celkového množstva produktov Amway, ktoré zakúpila na ďalší predaj spotrebiteľom a svojim sponzorovaným distribútorom.

Spoločnosti FTC a Amway nakoniec dosiahli kompromis, ktorý definoval jasný rozdiel medzi pyramídovou hrou a viacúrovňovým marketingom. Konkrétne spoločnosť Amway NEPLATILA pri nábore ľudí, ale platila iba za predaj tovaru (v tomto prípade predávanom nepriamo „sponzorovanými distribútormi“). Ďalej mala spoločnosť Amway zavedených niekoľko „ochranných pravidiel“, ktoré zabraňujú „sponzorovi“ v „načítaní zásob“, tj nabádajú „sponzorovaných distribútorov“ (podčiarknuté), aby nakúpili toľko zásob, že nemohli dúfať, že predajú v primeranom množstve čas, len aby sa zvýšilo vlastné odškodnenie sponzora. Tieto tri pravidlá sa stali „Pravidlami ochrany spoločnosti Amway“ alebo len „pravidlami spoločnosti Amway“. Oni sú:

Pravidlo spätného výkupu - sponzori sú povinní spätne odkúpiť inventár, ktorý ich distribútori nemôžu predať (samozrejme v primeranom čase).
Pravidlo 70% - distribútori (sponzori alebo sponzori) sú povinní predať najmenej 70% svojich zásob každý mesiac, aby si mohli objednať viac.
Pravidlo 10 zákazníkov - každý distribútor je povinný každý mesiac uskutočniť jeden maloobchodný predaj (alebo viac) 10 rôznym maloobchodným zákazníkom.

Po zavedení týchto záruk sa od skladovania neodporúčalo, a preto FTC pripustila, že spoločnosť Amway NESMIE zapadnúť do časti 4 Koscotovho testu, a teda NIE JE pyramídová hra.

Webster vs. Omnitrition (1996) alias „prípad Omnitrition“

V roku 1996, Webster, bývalý zástupca spoločnosti Omnitrition, žaloval spoločnosť Ominitrition za podvodnú obchodno-pyramídovú hru. Deviaty obvodný odvolací súd rozhodol, že aj keď sa firma riadi pravidlami spoločnosti Amway, stále MÔŽE BYŤ NELEGÁLNA, najmä ak sa pravidlá nepresadzujú.

Podľa rozsudku boli zástupcovia spoločnosti Ominitrition platení za množstvo výrobkov, ktoré sami kúpili, nie za množstvo uskutočneného maloobchodného predaja. Napríklad, ak ste v danom mesiaci kúpili produkty v hodnote 1 000 dolárov, vyplatil sa vám bonus na základe nákupu v danom mesiaci za 1 000 dolárov bez ohľadu na to, koľko z týchto produktov v hodnote 1 000 dolárov ste predali. To podľa súdu NESPĺňa časť 4 testu Koscot (pozri vyššie). Zdôvodňujú to tým, že pravidlá spoločnosti Amway, konkrétne pravidlo 70% a pravidlo 10 zákazníkov, sú nezmyselné, pokiaľ nejde o maloobchodný predaj. A platenie účastníkom za maloobchodnú činnosť NESPLŇUJE Koscotov test, časť 4. Spoločnosť Omnitrition vyprodukovala podpísané dohody od všetkých zástupcov, podľa ktorých sa budú riadiť pravidlami spoločnosti Amway, ale audit ukazuje, že pravidlá sa takmer NIKDY nedodržiavali,a spoločnosť nikdy nekontrolovala, či sa pravidlá dodržiavajú. Súd tiež zistil, že spoločnosť Omnitrition mala politiku spätného výkupu (90% inventára do 3 mesiacov), ale zdá sa, že iba málokto, ak vôbec nejaký sponzor, nakúpil inventár.

Upozorňujeme, že sa jedná o VYJASNENIE testu Koscot, nie o modifikáciu. Predaj účastníkovi sa NEPOVAŽUJE za „maloobchodný predaj“.

Niektorí interpretovali toto rozhodnutie rôznymi spôsobmi. Jeden výklad hovorí, že „konečný spotrebiteľ“ znamená osobu, ktorá NIE JE v spoločnosti a nezúčastňuje sa na pláne kompenzácie. Toto nie je populárna interpretácia medzi obchodníkmi v sieti, pretože sa zdá, že to zakazuje „vlastnú spotrebu“, keď si jednotliví účastníci objednávajú niektoré produkty na osobné použitie, nie na ďalší predaj. Advokáti MLM, ako sú Grimes a Reese LLP, napriek tomu varujú všetky MLM, aby to brali veľmi vážne, aby ich FTC nechcela napadnúť pred súdom.

Body na odobratie:

Spoločnosť musí účastníkom kompenzovať RETAILOVÝ PREDAJ, nie „predaj predaný účastníkovi“.
Musia sa presadzovať ochranné pravidlá spoločnosti Amway, inak nemôžu chrániť spoločnosť.

SEC vs. Bernard Madoff

Bernard Madoff bol legendou na Wall Street. Počnúc 5 000 dolármi, ktoré ušetril, v roku 1960 Madoff pomocou vplyvu svojho otca na získanie niektorých klientov propagoval využitie počítačov na uľahčenie obchodovania, ktoré neskôr viedlo k vytvoreniu burzy cenných papierov NASDAQ. Neskôr niekoľko rokov pôsobil ako vedúci predstavenstva NASDAQ. V osemdesiatych a začiatkom deväťdesiatych rokov bol ich počítačový systém taký efektívny, že platili iným firmám za vykonávanie obchodných príkazov (a prípadný rozdiel dávali do vrecka) ako zisk). Spoločnosť Madoff Securities obchodovala do roku 2000 až 15% denného objemu na Newyorskej burze cenných papierov (NYSE) a mala aktíva v celkovej hodnote asi 300 miliónov.

Madoff neskôr vo svojom priznaní uviedol, že v skutočnosti prestal obchodovať v polovici 90. rokov, hoci niektorí mali podozrenie, že v skutočnosti prestal obchodovať oveľa skôr, možno v 70. rokoch. Aspoň jedna kniha tvrdila, že Madoff veľmi skoro uzavrel hrozný obchod, stratil TON peňazí klientov, a potom si namiesto čistenia požičal peniaze a zakryl ich.

Madoff predával svoju exkluzívnu klientelu, väčšinou židovským ľuďom z vyšších vrstiev, a veľmi bohatým vrátane mnohých charitatívnych organizácií. Niekoľko novín, keď bola Ponziho schéma zverejnená, ju nazvalo afinitou Ponzi, v súvislosti s afinitným podvodom, v ktorom sa rasa a / alebo náboženstvo používajú na priblíženie obetí.

Madoffove investičné metódy boli prísne strážené a údajne „príliš komplikované na to, aby to normálni ľudia pochopili“. Aj keď vznikli podozrenia, ľudia sa zdráhali vziať ich peniaze, pretože sa obávali, že sa už nebudú môcť vrátiť, ak sa ukáže, že ide o falošný poplach. Madoff udržiaval výnosy veľmi skromné, približne 10%, ale rok čo rok mimoriadne konzistentné, dokonca aj v hrozných ekonomických časoch.

SEC a ďalšie regulačné agentúry vyšetrovali spoločnosť Madoff Securities najmenej 16-krát počas 16 rokov pred formálnym objavom spoločnosti Ponzi v roku 2008, zakaždým však nezistili nijaké priestupky alebo nemali nijaké závery.

Externí kritici opakovane vznášali otázky týkajúce sa spoločnosti Madoff Securities od roku 2000, boli však opakovane ignorovaní, dokonca ani Wall Street Journal, ktorý sa rozhodol NEZverejniť časť spochybňujúcu Madoffovu operáciu v roku 2005. Iní kritici sa však pokúsili replikovať jeho metódy a nemohli, a ďalšie nezrovnalosti, napríklad to, že máte blízkych príbuzných v SEC, ako aj v rôznych správnych radách a regulačných agentúrach, že máte ako audítora audítorskú spoločnosť pozostávajúcu z dvoch osôb (za miliardy dolárov?) atď. a tak ďalej, vedú ostatných k obsadeniu ďalšie podozrenia na jeho spoločnosť.

Koniec Madoffa nastal v decembri 2008. V predchádzajúcich mesiacoch hospodársky pokles prinútil mnohých klientov, aby vybrali svoje prostriedky od spoločnosti Madoff v hodnote MILIÓNOV dolárov. V posledných týždňoch bol Madoff zaneprázdnený hľadaním ďalších finančných prostriedkov, vrátane prostriedkov z jeho „medzinárodnej pobočky“ a blízkych rodinných priateľov. Svoj fond poskytol aj ďalším finančníkom, ale bol odmietnutý. 10. decembra Madoff navrhol svojim synom, aby vyplatili bonus o 2 mesiace skôr, a to vo výške 170 miliónov dolárov. Dvaja synovia, Mark a Andrew, vedeli, že firma má nejaké problémy, a spýtali sa Bernarda, prečo. Bernard Madoff im údajne pripustil, že skupina pre správu aktív spoločnosti Madoff Securities bola vlastne Ponziho schéma po celú dobu. Bratia si uvedomili závažnosť trestného činu a zavolali svojho právnika, ktorý potom informoval SEC,a SEC informovali FBI.

Agent FBI navštívil rezidenciu Madoffa 11. decembra 2008, kde sa Bernard Madoff priznal k spusteniu Ponziho schémy. Bol vzatý do väzby, potom zložil väzbu za 10 miliónov dolárov a bol prepustený na slobodu do domu doma s elektronickým monitorovaním.

V marci 2009 bol Bernard Madoff postavený pred súd a pokojne sa priznal k spusteniu najväčšej Ponziho schémy v histórii USA v hodnote 50 miliárd dolárov. Tento údaj bol neskôr upravený na 70 miliárd a nakoniec dostal Madoff maximálny trest 150 rokov.

SEC strávila mesiace vlastnými krokmi a v roku 2009 vypracovala 477-stranovú správu s podrobnými podrobnosťami o svojich vlastných zlyhaniach, prečo nezaznamenali žiadnu z červených vlajok, ktoré mali ukazovať Madoff Securities ako Ponziho schému. Osem zamestnancov bolo disciplinovaných, hoci žiadnych neprepustili.

Body na odobratie:

To, že je honcho na hlave slávne, NIE znamená, že je legitímny.
To, že je honcho na hlave už dlho, neznamená, že je legitímny.
To, že vláda vyšetrovala, ešte neznamená, že je legitímne.

SEC and More vs. Ad Surf Daily (2008)

5. augusta 2008 zverejnil Business Week titulok: Podvody prešli webom 2.0. Tajná služba, SEC, IRS a miestne úrady vykonali raziu v podniku v Quincy na Floride s názvom „Ad Surf Daily“ a zmrazili všetok jej majetok na 55 miliónov dolárov. Dôvod: išlo o Ponziho schému.

Ad Surf Daily fungoval nasledovne: inzerovali (už v roku 2006) prostredníctvom videí a webových stránok Youtube a tvrdili, že v ich „sieti“ môžete kúpiť s a zarobiť veľa peňazí sledovaním a klikaním na reklamy. Účastníci boli známi ako inzerenti a kupovali si „reklamné jednotky“. „Inzerenti“ by mohli „zarábať“ sledovaním a kliknutím na reklamy a odkazovať ďalších „inzerentov“. Príjem bol spolu tvorený ako „zľavy“ až do výšky 8% (podľa obžaloby). Čím viac reklamných jednotiek ste mali, tým viac zliav ste dostali. Reklamné jednotky by ste mohli kúpiť so svojimi zľavami, čo znamená, že v budúcnosti získate viac zliav. Na účasť ste nepotrebovali ani firmu. Stačí si kúpiť reklamné jednotky akýmkoľvek spôsobom a Andy má dva podniky, ktoré vám umožní propagovať!

SEC obvinil majiteľa „Andyho“ Bowdoina z prevádzkovania Ad Surf Daily ako Ponziho schémy. SEC predtým vypla Ponziho schému „12dailyPro“, ktorej členom bol aj Bowdoin. O mesiac neskôr Bowdoin začal Ad Surf Daily. Bowdoin štruktúrované Ad Surf Daily, aby sa zabránilo mnohým spúšťačom, ktoré spôsobili, že SEC vypol 12dailyPro, vrátane vylúčenia slov „investícia“ a „návratnosť“, ako aj nikdy nesľubovania pevnej miery návratnosti. Keď však Bowdoin zaplatil členovi kontrolu obchodného modelu, Bowdoinovi bolo povedané, že prevádzkuje Ponziho schému. Bowdoin zareagoval tak, že tomuto členovi vrátil plnú náhradu na oplátku za to, že sa NEhlási úradom, a vykonal veľmi malú revíziu… limitujúcu návratnosť na 125%.

V roku 2007 si Bowdoin najal internetového obchodníka, ktorý pomáhal s tvorbou videa, v hlavnej úlohe s Bowdoinom. Tvrdil, že tento podnik má viac zdrojov príjmu a nejde o Ponziho program. Vo videu dokonca uvádza aj advokáta. V roku 2008 sa Bowdoin objavil na rôznych zhromaždeniach (propagačných seminároch) po celej krajine, kde verboval ešte viac ľudí, a nechal členov, aby natočili svoje vlastné videá, v ktorých rozprávali, koľko peňazí zarobili a aké ľahké to bolo.

V dôsledku razie v auguste 2008 federálni prokurátori zasiahli Andyho Bowdoina siedmimi spôsobmi porušenia federálnych zákonov vrátane podvodov s drôtmi, podvodov s cennými papiermi a predaja neregistrovaných cenných papierov. Bola vyzvaná jednotka prepadnutia majetku, ktorá zmrazila všetky účty ASD a v roku 2010 bolo účastníkom prostredníctvom súdneho správcu poukázaných 55 miliónov (väčšina zostávajúcich finančných prostriedkov).

Sám Andy Bowdoin bol zatknutý v roku 2010, prepustený na slobodu, zapojil sa do ďalšej údajnej Ponziho schémy s názvom OneX a tvrdil, že by mu to vynieslo dostatok peňazí na obranu proti vládnemu prípadu, lenže v máji 2012 bol náhle uznaný vinným. Bol spracovaný na Floridu Federálne zadržovacie zariadenie v roku 2013.

Hovorca federálneho úradu uviedol, že väčšinu ľudí zaujalo úhľadné predajné ihrisko a „príbehy o úspechu“, pretože väčšina ľudí „due diligence“ spočíva v štúdiu prvej stránky výsledkov Google.

Body, ktoré je potrebné poznamenať:

Na mítingy predaja sa NEDÁ spoliehať.
Vyhľadávanie Google NIE JE due diligence.
Neverte stopercentnému predaju, ani tomu „potvrdenému“ „právnikom“.
Keď to nemá zmysel, pravdepodobne ide o podvod.

FTC vs. Burnlounge (2007)

FTC podala v júni 2007 proti spoločnosti Burnlounge dočasný súdny príkaz, v ktorom tvrdí, že Burnlounge bol v skutočnosti pyramídový program, v ktorom sa účastníkom platilo oveľa viac za nábor nových účastníkov, ako za predaj hudby, čo bol jej údajný obchodný model. Podľa sťažnosti FTC sa Burnlounge začal v roku 2005. Burnlounge zaplatil 50 dolárov, ak ste prijali 2 účastníkov, a 50 centov, ak ste predali dve skladby. Môžete hádať, ktorý z nich urobí ľudia viac! (Burnlounge mal v skutočnosti viac balíkov, od 50 do 500 dolárov za pripojenie a mesačné poplatky).

Burnlounge skutočne vyhral prvé kolo, keď bol TRO zamietnutý, ale rýchlo sa úplne zbavil svojho plánu MLM a prešiel k jednoúrovňovému plánu provízií. FTC však ešte nie je hotové. FTC urobila neobvyklý krok tým, že žalovala nielen najlepších vedúcich Burnlounge, ale aj dvoch ich najlepších náborových pracovníkov. Súdny proces sa pretiahol, keď sa jedna osoba urovnala mimosúdnou cestou, zatiaľ čo iní sa rozhodli bojovať ďalej. Samotná spoločnosť je však hotová, investovaných 40 miliónov sa z veľkej časti vyparilo.

V marci 2012 bolo najvyšším vedúcim pracovníkom, ako aj dvom najlepším náborárom nariadené, aby vrátili 17 miliónov dolárov.

Čo sa z toho máš naučiť?

To, že to znie dobre, ešte neznamená, že je to tak. (Online predaj hudby znie primerane!)
Balík kompenzácií demonštruje dôraz podnikania, nie úhľadné predajné možnosti alebo „údajný“ obchodný model.
Ak je podnikanie oveľa viac prínosom pre zapojenie ľudí do tejto schémy, je to pyramídová hra (alebo sa za ňu bude považovať).
Najlepší náborári môžu byť žalovaní v pyramídovej hre, nielen v spoločnosti.

Kalifornia vs. Your Travel Biz (YTB) (2008)

V auguste 2008 žaloval kalifornský generálny prokurátor Jerry Brown spoločnosť Your Travel Biz, známejšiu ako YTB, ako pyramídovú hru a nelegálnu obchodnú príležitosť.

YTB mal byť online predajcom cestovných služieb, kde si jednotlivci mohli kúpiť webovú stránku za 500 dolárov, ktorá umožňovala predávať cestovné zaplatením mesačného poplatku asi 50 dolárov. Spoločnosť zaplatila províziu za predstavenie ďalších ľudí, aby sa pripojili k YTB (tj. Kupovali webové stránky). Ľudia zistili, že typický cestovný predaj zarábal veľmi málo peňazí: v lepšom prípade pár dolárov za lístok. Väčšina sa uchýlila k náboru, aby vrátila svoje „investície“.

AG Brown tvrdil, že YTB bola obrovská pyramídová hra, ktorá obohatila tých na vrchole, pretože menej ako sto ľudí získalo dobrý príjem (viac ako 100 000, niektorí zarobili viac ako milión), zatiaľ čo stredný príjem pre účastníkov v roku 2007 bol 39 dolárov, nie dokonca dosť na to, aby ste zaplatili za „údržbu“ webovej stránky na jeden mesiac. YTB sa mimosúdne vyrovnala v roku 2009 a zaviazala sa k reštrukturalizácii, vykonaniu niektorých propagačných zmien, odstráneniu obchodného modelu provízie za sprostredkovanie a zaplateniu pokuty vo výške 1 milióna.

Vyšetrovanie tiež spustilo podobné vyšetrovanie v Illinois a na Rhode Island.

YTB sa neskôr premenovala na Zamzuu, ale to jej osudu príliš nepomohlo. Spoločnosť YTB formálne vyhlásila bankrot podľa kapitoly 11 v marci 2013, čím sa táto kapitola končí.

Viaceré štáty a FTC vs. FHTM (2010,2013)

Fortune Hi-tech Marketing, známejší ako FHTM, údajne sikdoval všetko, od spotrebičov po telefóny a všetko medzi tým. Štúdia kompenzačného modelu však ukazuje, že väčšina príjmov pochádzala z náboru. Podľa videa nižšie bol nábor platený stovky, zatiaľ čo „zvyšky“ z predaných vecí platili centy. Išlo teda hlavne o pyramídovú hru.

Spoločnosť FHTM bola žalovaná viacerými štátmi, vrátane Montany, Severnej Dakoty, Texasu a ďalších, a zaviazala sa zaplatiť milióny pokút a nepodnikať v týchto štátoch. Okrem toho veľa spoločností, o ktorých FHTM tvrdila, že ich zastupujú (autorizovaný predajca GE, sieťový partner DISH atď.), Odmietlo ŽIADNE zapojenie do FHTM, s výnimkou „pridruženej spoločnosti tretej strany“.

FHTM priniesol správu, keď bol za člena menovaný Ken Lewis, bývalý výkonný riaditeľ Bank of America! Ukázalo sa, že jeho manželka bola prijatá jedným z jej priateľov do služby ako láskavosť.

Spoločnosť viní zopár nečestných zástupcov, ktorí „nerozumejú modelu“.

V januári 2013 došlo k prekvapivému zásahu FTC a 3 rôznych generálnych prokurátorov, ktorí uzavreli FHTM a dostali celú spoločnosť do nútenej správy.

Štát Georgia vs. TVI Express (2010)

Spoločnosť TVI Express bola uvedená na trh v Indii v roku 2009 a nikdy jej nebolo jasné, čo to má byť. Na jednej stránke sa uvádzalo, že sa predalo cestovné, na druhej sa predávala príležitosť na príjem. Tvrdilo, že má sídlo vo Veľkej Británii, a do Číny sa dostal do marca 2009, až o niekoľko mesiacov neskôr bol zakázaný ako pyramídová hra. Miestni blogeri dokumentovali, ako bola spoločnosť iba novým webom Travelocity a celá údajná podpora bola úplne falošná.

Spoločnosť TVI Express tvrdila, že predáva cestovné, ale jej kompenzačný balíček vyžadoval iba nábor. Zaplatili ste 250 USD (plus rôzne poplatky) za pripojenie k „cestovnej tabuli“, čo je matica 2x3. Keď ste vyplnili maticu, dostali ste 500 USD a presunuli ste sa na „expresnú dosku“, ďalšiu maticu 2x3. Keď ste vyplnili aj túto maticu, dostali ste 10 000 USD. Vôbec ste nepotrebovali predať žiadne cestovné. Vlastná častá otázka 2 roky uvádzala, že „nemusíte predávať žiadne výrobky.“ Bola to veľmi zjavná pyramídová hra.

Jazyková bariéra zjavne bránila ostatným krajinám uvedomiť si, že program bol v Číne už postavený mimo zákon, pretože sa potom rozšíril na rôzne ďalšie kontinenty vrátane Ameriky, Afriky, Európy, Austrálie a ďalších. Tento program sa do USA dostal začiatkom roku 2010 a mnoho takzvaných trénerov a kontrolórov MLM ho hovorilo ako najlepšiu vec od krájania chleba.

Všetko sa zrútilo, keď štát Gruzínsko vydal v septembri 2010 „zastavenie a zastavenie činnosti“ proti miestnym zástupcom, známym ako „TVI Severná Amerika“, proti uvedenému príkazu bolo 21 dní. Televízia TVI North America zrejme okamžite informovala ústredie TVI Express, nedostala však žiadnu odpoveď; tak sa príkaz stal trvalým. Tak sa skončil podvod TVI Express v USA (aj keď niekoľko opakovaní vinu naďalej obviňuje zo svojich línií a „prístupu proti MLM“ v USA).

Austrália nedávno odsúdila „vodcov“ z ich podvodu TVI Express na konci roku 2011 a nedávno im uložila pokutu 200 000 dolárov. Podvod bol ukončený aj v Indonézii, Južnej Afrike a rôznych ďalších krajinách, hoci sa jednoducho presunul do niektorých ďalších krajín. Niektorí členovia naďalej popierali, že TVI Express bol podvod.

V apríli 2013 prišli správy, že pôvodcu spoločnosti TVI Express, Taruna Trikhu, vzal indický CID do väzby počas tranzitu cez letisko v Dillí.

Čo robiť, ak ste boli podvedení

Najskôr si zaobstarajte všetku dokumentáciu. Vytlačte si kópiu webovej stránky a stiahnite si kópiu náborového videa. Poznamenajte si čísla, mená a ďalšie. Ak máte údajný príjem alebo prísľub príjmu, vytlačte obrazovku a podobne. Musíte doložiť VŠETKO: predajné brožúry, nakrútené prezentácie, diapozitívy zo seminárov atď.

Po druhé, napíšte sťažnosť, ktorá vysvetlí, prečo sa sťažujete, a uveďte všetky dôkazy, ktoré podľa vás dokazujú, a PREČO to robí.

Po tretie, pošlite svoje veci príslušným ľuďom: miestnemu americkému právnikovi, kancelárii štátneho zástupcu, SEC, ak je to skôr Ponzi, a FTC, ak je to skôr pyramída (aj keď ste videli vyššie, môžu sa miešať).

Po štvrté, pošlite kópiu spotrebiteľovi alebo investigatívnemu reportérovi miestnej televíznej stanice, najmä ak podozrivý podvod organizoval miestne stretnutia a / alebo má veľa miestnych členov.

Záver

Pyramídové hry a Ponziho hry sú cieľom orgánov činných v trestnom konaní, čo sú niektoré z najvýznamnejších prípadov. Pamätajte však, že takmer vo všetkých prípadoch sa ruka spravodlivosti pohybuje pomaly. Vypnutie údajnej schémy často trvá úradom niekoľko mesiacov, kým uplynie viac ako rok alebo dva.

Väčšina schém je príliš malá na to, aby prilákala tento druh pozornosti, ale akonáhle sa to podarí, pripoja sa rôzne štáty, prinajmenšom tie s hlbšími vreckami, ako napríklad Kalifornia, Texas atď.

Vláda reaguje iba na podvody a vy môžete dostať svoje peniaze späť, iba ak išlo o obrovský podvod, ktorý zahŕňal veľa peňazí. A aj potom to môže trvať aj viac ako rok.

Na prvom mieste je lepšie NEDOSTAŤ sa obeťou podvodu.