Obsah:
Pixabay
O podvodoch online viem veľa. Poskytujem poradenstvo v oblasti počítačovej bezpečnosti. Dokonca som vytvoril online kurz s názvom „Zostaňte v bezpečí na internete“.
Ale takmer som prepadol pozoruhodne sofistikovanému telefónnemu podvodu.
Začalo to telefonátom od niekoho, kto tvrdil, že volá zo správy sociálneho zabezpečenia. Povedala mi, že sa hovor nahrával, a požiadala ma o moje celé meno a posledné štyri číslice môjho rodného čísla (ktoré som uviedol). Potom mi dala môj dátum narodenia a adresu a spýtala sa, či je to správne (to bolo).
Potom mi povedala, že moje číslo sociálneho zabezpečenia bolo použité na otvorenie 15 bankových účtov s viac ako 700 000 dolárov. Spýtala sa ma, či viem o týchto účtoch, a dala mi posledné 4 číslice niekoľkých čísel účtov.
Povedal som jej, že o týchto účtoch neviem.
Spýtala sa, či som nedávno cestoval v Texase (ešte nie).
V tom okamihu mi povedala, že ma prevedie na oddelenie vyšetrovania trestných činov podvodu, a požiadala ma o zadržanie.
Všetko až do tejto chvíle znelo veľmi profesionálne a nadštandardne.
Vyšetrovateľ
Potom ma preložili na inú linku. Muž odpovedal a prešiel rovnakými otázkami ako predchádzajúci človek. Znovu uviedol, že náš rozhovor sa zaznamenáva a je možné ho použiť ako dôkaz v akomkoľvek trestnom konaní, a pýtal sa, či súhlasím (urobil som).
Potom uviedol, že záznamy o bankových účtoch sa našli v Texase v súvislosti s prebiehajúcim vyšetrovaním prania špinavých peňazí a obchodovania s drogami.
Zmienil sa, že mám dobrú úverovú históriu a žiadny záznam v registri trestov, takže bol naklonený k názoru, že ide o prípad krádeže identity. Ďalej uviedol, že všetky bankové účty viazané na moje rodné číslo budú zmrazené.
Povedal mi, že agent FBI príde v pondelok k mne domov, ale uviedol, že uvoľnenie mojich osobných bankových účtov môže trvať niekoľko týždňov. Povedal, že potrebujem okamžite vybrať dostatok hotovosti z môjho bankového účtu, aby som sa dostal cez pár týždňov, a navrhol sumu 2 000 dolárov.
Spýtal sa, či je v blízkosti banka (áno). Povedal, že zostane na linke, kým ja pôjdem do banky, aby som vybral finančné prostriedky. A urobil.
Keď som mal hotovosť (asi o 45 minút neskôr), povedal, že ju bude musieť dokladom potvrdiť, že bola vybraná s jeho povolením.
V tom okamihu povedal, že by som mal ísť do ktoréhokoľvek obchodu a kúpiť si predplatenú debetnú kartu, na ktorú som vložil všetky peniaze. Povedal, že pre istotu som dostal potvrdenie, ktoré budem musieť v pondelok dať agentovi FBI. Povedal, že mi budú uhradené všetky náklady spojené s zakúpením karty.
Chcem zdôrazniť, že všetko do tejto chvíle znelo veľmi dôveryhodne. Bol vyleštený a profesionálny a žargón znel dobre.
Urobil som, ako sa pýtal, zatiaľ čo on zostal pri telefóne. V tomto okamihu hovor trval asi 90 minút.
Hák
Teraz bol hák nastavený. Požiadal ma, aby som si na pondelok naplánoval čas, kedy príde FBI k mne domov. Dohodli sme sa na čase a on opäť overil moju adresu.
A potom povedal: „Teraz, aby som dokončil proces voucheru, potrebujem získať číslo z tejto predplatenej debetnej karty.“
To bol bod, keď som znervóznel. Povedal som, že nemám žiadny dôkaz o jeho totožnosti a nechystám sa mu poskytnúť túto informáciu. Spýtal som sa, či mu môžem zavolať späť do jeho kancelárie.
Povedal, že to nebude fungovať, pretože išlo o zaznamenanú linku použitú ako súčasť vyšetrovania.
Povedal som: „Dobre… dajte mi číslo prípadu a vaše meno a kanceláriu, v ktorej pracujete. Overím informácie a potom mi môžete zavolať späť.“
V tom okamihu začal tlačiť, ale ja som mu bez nejakého dôkazu odmietol dať číslo karty.
Povedal, že je v poriadku… nechá ma zavolať niekomu z hlavnej kancelárie FBI vo Washingtone, aby si overil, či je to legitímne, a potom mi zavolá späť.
Výzva od FBI
Samozrejme, o pár minút mi zavolali. ID volajúceho bolo 202-324-3000, čo som online overil v kancelárii FBI vo Washingtone DC. Bol som trochu podozrivý, pretože do tejto doby bolo vo Washingtone 6:30.
Žena, ktorá mi volala, mi dala svoje meno a povedala mi, že pracovala v divízii FBI Criminal Fraud. Ale niečo sa zdalo vypnuté. Nebola ani zďaleka taká vyleštená ako ostatní, s ktorými som hovoril. O detailoch bola veľmi nejasná. Keď som požiadal o číslo prípadu, spýtala sa ma, prečo to potrebujem.
Moje podozrenie bolo vzbudené. Telefónne čísla sa dajú ľahko sfalšovať. Nemal som žiadny dôkaz, že volá z kancelárie FBI.
Požiadal som ju o meno a priezvisko a povedal som, že zavolám do kancelárie FBI a požiadam o spojenie s ňou. Povedala mi, že na tomto čísle nemôže prijímať prichádzajúce hovory.
Povedal som: „Dobre… dajte mi akékoľvek číslo FBI, ktoré overím online, a zavolajte mi, aby som sa s vami spojil.“
V tom okamihu začala byť týraná. Povedala: „Snažíme sa vám pomôcť. Ak nebudete spolupracovať, môžete byť obvinení z prania špinavých peňazí a obchodu s drogami!“
Zložil som.
Spätné volanie
O niekoľko minút neskôr „vyšetrovateľ“ zavolal späť a spýtal sa, či je všetko vyrovnané. Povedal som, že nie… Stále potrebujem niekoľko úradov vlády, ktoré by som si mohol zavolať, aby som si overil, čo mi hovorí.
Vymyslel množstvo výhovoriek a povedal mi, že ak mu nedám číslo karty na „poukážku“, mohol by som byť uväznený.
Tentokrát, keď sme sa rozprávali, som dostal číslo, z ktorého volal, a vykonal spätné vyhľadávanie online. Číslo sa vrátilo ako „nie je v prevádzke“. Nechal som ho na telefóne, kým som na toto číslo volal pomocou inej telefónnej linky. Určite som dostal správu „nie je v prevádzke“.
Volajú federálni vyšetrovatelia z čísel mimo služby? Ja si to nemyslím.
Nakoniec som mu povedal, že mu číslo karty nedám, ale keď budem s ním v pondelok hovoriť, ukážem príjem a kartu agentovi FBI.
A v tom okamihu zložil telefón.
Prečo je to veľmi strašidelné
Dokázali sfalšovať telefónne čísla.
Do tohto podvodu boli zapojení najmenej traja ľudia. Aspoň prví dvaja boli veľmi vycibrení a profesionálni. Celkovo so mnou strávili asi dve hodiny telefonovaním.
Mali o mne veľa informácií. Nikdy odo mňa nežiadali žiadne citlivé informácie, až do okamihu, keď ma „vyšetrovateľ“ požiadal o číslo preukazu.
A pretože všetko do tej doby bolo tak dôveryhodné, prišiel som veľmi, veľmi blízko k tomu, aby som mu to dal.
Odvtedy som niekoľkokrát telefonoval na správu sociálneho zabezpečenia a FBI. Nikdy som sa nedostal k človeku, ktorý by mi mohol pomôcť. Telefónne ponuky ma nakoniec presmerujú na federálny web, kde môžem nahlásiť podozrenie z podvodu. Na týchto stránkach sú varovania pred podvodníkmi, ktorí sa vydávajú za vyšetrovateľov, ale nie sú k dispozícii nijaké podrobnosti.
Mám klienta, ktorý je právnym zástupcom v sporoch a trávi veľa času žalovaním rôznych federálnych agentúr. Poslal som mu e-mail s otázkou, čo by som s tým mal urobiť, ale ešte som sa neozval.
Lekcia, hodina
Podvodníci sú dobrí v tom, aby vás investovali do tohto procesu, až do okamihu, keď bude znieť neprimeraná požiadavka v poriadku.
Ak sa niekedy ocitnete v tejto situácii, držte sa svojich zbraní. Nikomu nedávajte citlivé finančné informácie, pokiaľ nebudete môcť pozitívne overiť jeho totožnosť.
A pamätajte, že telefónne čísla môžu byť sfalšované!
© 2019 Robert Nicholson